XX市商業銀行高層管理人員考核激勵方案(討論稿)
說明：本方案為討論稿，其中方案中所涉及的所有數字為分析和討論的便利性考慮，不具有任何傾向性，特此說明。
第一章總則
第一條目的和原則
(一)制定本方案的目的在于充分發揮激勵的作用，以保障XX市商業銀行的長期發展戰略目標的實施。使XX市商業銀行高級管理人員的薪酬與銀行發展的短期收益、中期收益與長期收益有效結合起來。
(二)制定本制度遵循以下基本原則：
1、公平性原則。激勵的水平應與被激勵者承擔的崗位責任以及工作業績相匹配。
2、競爭性原則。根據XX市勞動力市場相關職位的工資價位和本銀行的支付能力，合理確定激勵水平，提高本銀行薪酬激勵的市場競爭力，保留和吸引所需要的人才。
3、激勵性原則。根據崗位責任大小和業績優劣，合理拉開薪酬水平差距;針對各類崗位特點，合理確定固定收入與浮動收入的比例關系，激發員工的工作積極性。
4、合法性原則。嚴格遵守國家的法律法規和國家有關薪酬制度的政策規定。
第二條適用對象
本方案的激勵對象為XX市商業銀行銀行行長、副行長，其他人員的考核激勵方式不在本方案的實施范圍。
第三條組織管理
(一)對XX市商業銀行行長的考核
由銀行董事會薪酬委員會組織實施，銀行其他部門予以配合，考核結果由銀行董事會確認，利益相關的董事應執行回避制度?？己似跒橐荒?，通常情況下考核有效期設為每年一月一日至十二月三十一日止?？缒甓乳L期激勵方式指標以每年度的考核指標為考核基礎?？己四繕擞蒟X市商業銀行董事會在綜合考慮銀行歷史數據和行業內的橫向數據的基礎上確定。以上數據由銀行董事會薪酬委員會負責提供，銀行其他部門予以配合。薪酬委員會根據董事會確定的考核目標制定《經營管理目標責任書》(見附件一)。
(二)對XX市商業銀行副行長的考核
由XX市商業銀行行長組織實施，銀行其他部門予以配合，考核結果由銀行董事會確認，利益相關的董事應執行回避制度?？己似跒橐荒?，通常情況下考核有效期設為每年一月一日至十二月三十一日止?？缒甓乳L期激勵方式指標以每年度的考核指標為考核基礎?？己四繕擞蒟X市商業銀行行長在綜合考慮副行長的工作范圍、工作業績及個人工作能力的基礎上確定，銀行其他部門予以配合。副行長對行長負責并簽訂《經營管理目標責任書》。
第四條激勵的依據
各銀行經營層年初簽訂的《經營管理目標責任書》，各銀行當年的月、季、年度財務報表。
第二章XX市商業銀行行長激勵方案
第五條激勵方式
根據XX市商業銀行銀行的經營特點，本方案擬采用股權與年薪相結合的辦法對銀行行長進行激勵。收入包括基本收入、風險收入兩部分?；臼杖霝榛灸晷?，風險收入包括風險年薪，中長期激勵為商業保險和獎勵股權等其他獎勵。
第六條年薪構成
根據行業特點與公平原則設定經營層年薪總額基數。為加大激勵力度，擬設定在年薪總額基數中基本年薪與風險年薪基數的比例為3：7。實際發放的風險年薪按考核結果確定，不作上下限限制。
第七條基本年薪確定
基本年薪=年薪總額基數×個人職務系數×0.3
個人職務系數擬設定如下：行長為1，副行長為0.7。
第八條風險年薪確定
風險年薪必須與個人職務系數、經營層的考評結果掛鉤。因此，風險年薪設定如下：
風險年薪=年薪總額基數×個人職務系數×0.7×綜合考評系數
個人職務系數擬設定如下：行長為1，副行長為0.7。
第九條考核指標設定
年度考核指標的設定
根據銀行的經營特點，擬從銀行業績和個人綜合因素兩方面對XX市商業銀行銀行經營層進行考核，得出綜合考評系數(參見附件二：XX市商業銀行銀行總部經營層考評表)。具體指標解釋如下：
(一)綜合考評系數設定
綜合考評系數=銀行業績指標×P1+個人綜合指標×P2
Pi為各指標所占權重，P1+P2=1
(二)銀行業績指標設定
銀行業績主要從經濟收益、業務發展、資產質量、社會貢獻等個方面考核，(附件三：XX市商業銀行經營業績指標定義表)。
銀行業績指標=經濟收益指標×W1+業務發展指標×W2+資產質量指標指標×W3+社會貢獻指標×W4+其他指標×W5
Wi為各指標所占權重，W1+W2+W3+W4+W5=1
(三)個人綜合指標設定
個人綜合評價指標主要是由董事會根據年度工作重點對經營層中的個人工作能力進行評價打分。分值在0-1之間。具體評價指標(參見附件四：XX市商業銀行銀行總部經營層個人綜合指標定義表)。
任期考核指標設定
根據銀行的經營特點，擬從銀行業績和銀行資產安全因素兩方面對XX市商業銀行銀行經營層進行考核。得出綜合考評系數(參見附件五：XX市商業銀行銀行總部經營層任期考評表)。具體指標解釋如下：
任期考評系數=經濟收益指標×S1+資產安全指標×S2
Si為各指標所占權重，S1+S2=1
說明：考評指標的選定由董事會薪酬管理委員會根據XX市商業銀行的不同戰略發展階段進行選擇。
第十條風險年薪歸零
銀行經營過程中，如發生重大安全事故，經營層的風險年薪為零。
歸零事故級別由XX市商業銀行的實際情況制定。(參見附件六：XX市商業銀行銀行總部經營層風險年薪歸零制度)
第十一條年薪發放
基本年薪逐月發放。風險年薪在年度考核結束后發放。發放數額為風險年薪的90%，其余的10%風險年薪將由銀行董事會存入專門的賬戶，作為任期考核的風險抵押基金。其余額在經營者任期結束時由董事會根據審計結果考核后發放。其發放方式為：
風險年薪剩余部分實際發放額=任期風險年薪總額×10%×任期考評系數
第十二條經營者中長期激勵方式
商業保險
經營者在任期內，歷年的年度綜合考評系數的平均值達到0.9以上時，可獲得股東額外的商業保險獎勵。獎勵的商業保險的凈現值按行長和副行長實際得到的年薪總額的20%計算。在其任期后的下一個完整會計年度，XX市商業銀行的經審計后的可疑、損失類(按五級分類標準)貸款額不超過其本年度新增存款的1%時，可獲得獎勵的商業保險保單。
商業保險按以上價值獎勵給經營層的成員。原則上行長獲得以上保險價值的50%以上，其余部分由行長進行考核后報經董事會薪酬委員會通過后分配。
股權激勵方式
本方案擬提供兩種股權激勵方式供考核單位選擇，兩種方式可任選其一。
(一)按年薪比例贈股方式
經營者年度綜合考評系數達到0.9以上時，可獲得股東額外的股權獎勵。獎勵的股權價值按價值相當于行長和副行長實際得到的年薪總額的20%計算。其股權在其任期后的三年內不得轉讓。
(二)按分紅贈股方式
將當年分紅總額的2%作為贈股的購買資金，購買股權獎勵給經營層。其股權在其任期后的三年內不得轉讓。
股權總數按以上比例分配給經營層的成員。原則上行長獲得以上股權的50%以上，其余部分由行長進行考核后報經董事會薪酬委員會通過后分配。
第十三條中長期激勵的兌現
(一)銀行經營者在任期內通過本制度實施持有的股權不能轉讓，但持股人享有表決權和分紅權。
(二)銀行經營者在年度經營完畢后，經審計無誤后，可以向董事會薪酬委員會提請發放股權
(三)銀行經營者在任期內由組織調離本崗位者或在任期內退休的，經離任審計無誤后，可以向薪酬委員會提請發放股權。任職未滿一年被調離者或退休者，不能獲得銀行股權。
(四)銀行經營者在任期內由組織調離本崗位者或在任期內退休的，經離任審計無誤后，可以按規則向薪酬委員會提請發放保險保單。任職未滿一年被調離者或退休者，不能獲得保險保單。
(五)銀行經營者在任期內死亡的，其持有的股權按照調離做相應處置，兌現的收益歸該經營者的財產繼承人所有。
(六)銀行經營者在任期內死亡的，其商業保險的獲得按照調離做相應處置，兌現的收益歸該經營者的財產繼承人所有。
(七)銀行經營者在任期內辭職并獲董事會批準的，經離任審計無誤后，可向薪酬委員會提請發放股權。任職未滿一年辭職的，不能獲得銀行股權。銀行經營者在任期內辭職者不享受商業保險的獎勵。
(八)銀行經營者在任期內被辭退的，經離任審計無誤后，可向薪酬委員會提請發放股權，其股票數量按原發放股票數量的50%計算。任職未滿一年被辭退者，不能獲得銀行股權。其不享受商業保險的獎勵。
(九)銀行經營者在任期內被開除的，其持有的股權全部自動喪失。其不享受商業保險的獎勵。
第三章XX市商業銀行副行長激勵方案
第十四條激勵方式
根據XX市商業銀行銀行的經營特點，本方案擬采用股權與年薪相結合的辦法對銀行副行長進行激勵。副行長的收入包括基本收入、風險收入兩部分?；臼杖霝榛灸晷?，風險收入包括風險年薪，中長期激勵為商業保險和獎勵股權。
第十五條年薪構成
根據行業特點與公平原則設定經營層年薪總額基數。為加大激勵力度，擬設定在年薪總額基數中基本年薪與風險年薪的比例為3：7。風險年薪上不封頂。
第十六條基本年薪確定
銀行副行長的基本年薪為行長的0.7倍。
基本年薪=年薪總額基數×個人職務系數×0.3
個人職務系數擬設定如下：行長為1，副行長為0.7。
第十七條風險年薪確定
風險年薪必須與個人職務系數、經營層的考評結果掛鉤。因此，風險年薪設定如下：
風險年薪=年薪總額基數×個人職務系數×0.7×綜合考評系數
第十八條考核指標設定
年度考核指標的設定
根據銀行的經營特點，擬從銀行業績和個人綜合因素兩方面對XX市商業銀行銀行經營層進行考核，得出綜合考評系數(參見附件二：XX市商業銀行銀行總部經營層考評表)。具體指標解釋如下：
(一)綜合考評系數設定
綜合考評系數=銀行業績指標×P1+個人綜合指標×P2
Pi為各指標所占權重，P1+P2=1
(二)銀行業績指標設定
銀行業績主要從經濟收益、業務發展、資產質量三個方面考核，(參見附件三：XX市商業銀行經營業績指標定義表)。
銀行業績指標=經濟收益指標×W1+業務發展指標×W2+資產質量指標指標×W3+社會貢獻指標×W4+其他指標×W5
Wi為各指標所占權重，W1+W2+W3+W4+W5=1
(三)個人綜合指標設定
個人綜合評價指標主要是由行長根據年度工作重點對經營層中的個人工作能力進行評價打分。分值在0-1之間。具體評價指標參見附件四：XX市商業銀行銀行個人綜合指標定義表。
任期考核指標設定
根據銀行的經營特點，擬從銀行業績和銀行資產安全因素及個人綜合指標三方面對XX市商業銀行銀行經營層進行考核。得出綜合考評系數(附件五：XX市商業銀行銀行總部經營層任期考評表)。具體指標解釋如下：
任期考評系數=經濟收益指標×S1+資產安全指標×S2+個人綜合指標×S3
Si為各指標所占權重，S1+S2+S3=1
說明：考評指標的選定由行長根據XX市商業銀行的不同戰略發展階段進行選擇，經董事會薪酬管理委員會通過方可生效。
第十九條風險年薪歸零
銀行經營過程中，如發生重大安全事故，經營層的風險年薪采取歸零制度。歸零事故級別由XX市商業銀行的實際情況制定。(參見附件六：XX市商業銀行銀行總部經營層風險年薪歸零制度)
第二十條年薪發放
基本年薪逐月發放。風險年薪在年度考核結束后發放。發放數額為風險年薪的90%，其余的10%風險年薪將由銀行董事會存入專門的賬戶，作為任期考核的風險抵押基金。其余額在經營者任期結束時由董事會根據審計結果考核后發放。
其發放方式為：風險年薪剩余部分實際發放額=任期風險年薪總額×10%×任期考評系數經營者
第二十一條副行長中長期激勵方式
副行長長期股權激勵計劃參照本方案第十二條執行。
第二十二條中長期激勵的兌現
副行長長期股權激勵的兌現參照本方案第十三條執行。
第四章不可抗力
第二十三條不可抗力
本方案所指不可抗力包括但不限于天災、水災、火災、戰爭、政府行動、意外事件或非雙方所能控制或所能預見的事件。由于不可抗力原因致使本方案無法履行或無法全部履行時，XX市商業銀行董事會應在15日內，將有關情況書面通知經營方，其方案中的相關條款雙方協商制定。
第五章爭議的解決
第二十四條爭議的解決
在本方案執行過程中，如有意見分歧，應協商解決，協商不成時，可申請仲裁部門依該會仲裁規則裁決或向法院提出訴訟。
第六章附則
第二十五條方案的制定和修改
(一)XX市商業銀行銀行經營層考核激勵方案的制定與修改由XX市商業銀行銀行董事會的薪酬委員會擬定草案，經董事會審批后實施。
(二)方案制定單位每年可根據戰略重點修改經營層激勵方案，對有關的考核指標及權重進行必要調整。如遇特殊情況(原有的考核環境發生了突變導致原來制定的指標沒有可能完成)，制定單位可根據實際情況修改或重新制定相應的經營層考核方案。
第二十六條方案的解釋
經營層激勵方案由相應的制定單位負責解釋。
第二十七條方案的實施
本方案自公布之日起實施。
附件一：經營管理目標責任書
經營管理目標責任書
合同編號:
受約人姓名：
發約部門(經辦人)：
職位：
職位：
責任書有效期：*年*月*日至*年*月*日
為使XX市商業銀行
年經營計劃落到實處，經雙方商定，同意簽訂**年業績合同。
經商定，本年度受約人年薪為，其中基本年薪為**。
目標業績指標如下：
考核指標
權重
目標值
銀行業績指標
經濟收益
業務發展
資產質量
社會貢獻
個人綜合評價指標
總計
發約人將依據本目標責任書對受約人
年度經營業績進行考核，
年實際完成數以經審計的
年度XX市商業銀行審計報告為準。發約人根據合同完成情況，按《XX市商業銀行高層管理人員考核激勵方案》給予獎罰。
受約人簽名：__________
發約人簽名：_________
簽署時間：______年____月____日
附件二：XX市商業銀行銀行總部經營層考評表
XX市商業銀行銀行總部經營層考評表
年度考核表
被考評人姓名
職位
考核指標
權重
得分
加權得分
銀行業績指標85%
個人綜合評價指標15%
綜合考評系數
考評單位負責人簽字
簽字：*年*月*日
附件三：XX市商業銀行經營業績指標定義表
XX市商業銀行經營業績指標定義表
評價內容
權重
基本考核指標
權重
指標定義
評分規則及標準
1.經濟收益35%
凈資產收益率35%
凈利潤/平均凈資產×100%
設P1=凈資產收益率/目標值
當P11時，凈資產收益率指標=2×(P1-1)+1
2.銀行發展25%
總存款增長率10%
(本年末總存款-去年末總存款)/去年末總存款×100%
P2=總存款增長率/目標值
當P21時，總存款增長率指標=2×(P2-1)+1
日均存款增長率15%
(本年日均存款-去年日均存款)/去年日均存款×100%
P3=日均存款增長率/目標值
當P31時，日均存款增長率指標=2×(P3-1)+1
3.資產質量30%
不良貸款減少率10%
(去年末不良貸款-本年末不良貸款)/凈資產×100%
設P4=不良資產減少率/目標值
當P41時，不良貸款減少率指標=2×(P4-1)+1
不良貸款占比10%
今年不良貸款/今年總貸款
設P5=不良貸款占比/目標值
當P51時，不良貸款占比指標=2×(P5-1)+1
貸款回收率10%
今年貸款回收額/今年貸款總額
設P6=貸款回收率/目標值
當P61時，貸款回收率指標=2×(P6-1)+1
4、社會貢獻10%
稅收增長率5%
(本年上繳稅收總額-去年上繳稅收總額)/去年上繳稅收總額
設P7=稅收增長率/目標值
當P71時，稅收增長率指標=2×(P7-1)+1
職工人均工資增長率5%
(本年職工人均年收入-去年職工人均年收入)/去年職工人均年收入)
設P8=職工人均工資增長率/目標值
當P81時，職工人均工資增長率指標=2×(P8-1)+1
其他
附件四：XX市商業銀行銀行個人綜合指標定義表
XX市商業銀行銀行個人綜合指標定義表
系數
1～0.9
0.89～0.8
0.79～0.7
0.69～0.6
0
溝通及影響能力25%
具備出色的溝通技巧，人際界面友好，得到絕大多數下屬擁戴;非常善于說服、影響、激勵他人做好工作
具備較好的溝通技巧，人際界面友好，得到絕大多數下屬擁戴;比較善于說服、影響、激勵他人做好工作
具備一定的溝通技巧，人際界面友好，得到絕大多數下屬擁戴;善于說服、影響、激勵他人做好工作
溝通技巧一般，人際界面友好，得到大多數下屬擁戴;能說服、影響、激勵他人做好工作
溝通技巧較差，不能良好地表達自己的見解;工作中下屬經常有抵觸情緒
管理及指導能力25%
能有效地組建、帶領一個積極向上、樂觀進取的團隊，高效地完成工作目標
能帶領下屬按正常期望完成所有的工作任務，能對下屬工作進行有效的指導
能帶領下屬正常完成大多數的工作任務，日常組織管理工作較為順暢，能對下屬工作進行指導
基本能帶領下屬完成工作任務，但日常部門內部組織管理中存在一些的矛盾糾紛
不能組織下屬完成正常的工作目標預期，日常組織管理工作糾紛、矛盾不斷
判斷及決策能力25%
善于透過現象看本質，對工作能很好的進行權衡和判斷評估，善于確定決策時機，提出并最終選擇可行方案，對困難事情處理果斷得當
能夠透過現象看本質，對工作能很好的進行權衡和判斷評估，能夠抓住決策時機，選擇可行方案，對困難事情處理果斷得當
能夠透過現象看本質，對工作能進行權衡和判斷評估，能夠抓住決策時機，選擇可行方案，對困難事情處理得當
基本能夠透過現象看本質，對工作能進行權衡和判斷評估，基本能夠抓住決策時機，對困難事情處理基本得當
看問題不太深刻，對工作權衡和判斷評估不夠準確，有時延誤決策時機
計劃及執行能力25%
有較高的計劃并組織實施能力，善于快速且低成本地完成所分配的任務，非常善于落實工作設想、方案與計劃
能夠對工作進行籌劃，善于按時、按質、按量完成工作任務，落實上級的業績期望，較好的執行上級或自己的工作計劃
多數情況下能夠對工作進行籌劃，能夠按時、按質、按量完成工作任務，執行上級或自己的工作計劃
有一定的計劃能力，基本上能落實上級的各種指令，基本上能夠按時、按質、按量完成工作任務
不能正確地接受、領會上級精神;不能有效地完成工作任務何執行工作計劃
附件五：XX市商業銀行銀行總部經營層任期考評表
XX市商業銀行銀行總部經營層任期考評表
年度至
年度考核表
被考評人姓名
職位
考核指標
權重
歷年得分
加權得分
經濟收益指標
資產安全指標
個人綜合評價指標
綜合考評系數
考評單位負責人簽字
簽字：*年*月*日
附件六：XX市商業銀行銀行總部經營層風險年薪歸零制度
XX市商業銀行銀行總部經營層風險年薪歸零制度
考察指標
造成的經濟損失
歸零方式
經濟案件
安全責任事故
100萬以上
扣除所有風險年薪
經濟案件
安全責任事故
50萬～100萬
扣除50%風險年薪
經濟案件
安全責任事故
10萬～50萬
扣除20%風險年薪
經濟案件
安全責任事故
2萬～10萬
扣除5%風險年薪
違規經營
受到央行或其他行政執法部門以文件形式處罰
扣除相當于被處罰金額10%的風險年薪
計劃生育
綜合治理
員工違反計劃生育政策受到處罰或其他綜合治理事故
扣除5%風險年薪
說明：1、副行長的風險年薪歸零方式應由行長根據其分管的業務范圍進行調整，非相關副行長不承擔相應的責任。
2、經濟案件和安全責任事故原則上以造成直接經濟損失為準。經濟損失較小，但對銀行造成的形象影響較大者，由董事會酌情處理。
篇2：團隊考核與薪酬激勵
團隊考核與薪酬激勵
示例 表22-1 不同類型團隊的戰略性績效考評辦法和工作重點
| 評什么 | 如何評 | |||||||
| 團隊類型 | 誰將被評 | 誰進行評估 | 結果 | 行為 | 能力 | 開發 | 評估 | 自我調整 |
| 工 作 / 服 務 團 隊 |
團隊成員 | 經理 | √ | √ | √ | √ | √ | |
| 其它團隊成員 | √ | √ | √ | |||||
| 顧客 | √ | √ | ||||||
| 自我 | √ | √ | √ | √ | √ | |||
| 整個團隊 | 經理 | √ | √ | √ | √ | √ | ||
| 其它團隊成員 | √ | √ | ||||||
| 顧客 | √ | √ | √ | |||||
| 自我 | √ | √ | √ | √ | √ | |||
| 項目團隊 | 團隊成員 | 經理 | √ | √ | √ | |||
| 項目經理 | √ | √ | √ | |||||
| 其它團隊成員 | √ | √ | √ | |||||
| 顧客 | √ | |||||||
| 自我 | √ | √ | √ | √ | √ | |||
| 整個團隊 | 顧客 | √ | √ | √ | ||||
| 自我 | √ | √ | √ | √ | √ | |||
| 虛擬團隊 | 團隊成員 | 經理 | √ | √ | √ | √ | ||
| 團隊領導 | √ | √ | √ | |||||
| 合作者 | √ | √ | √ | |||||
| 其它團隊成員 | √ | √ | √ | |||||
| 顧客 | √ | √ | √ | |||||
| 自我 | √ | √ | √ | √ | √ | |||
| 整個團隊 | 顧客 | √ | √ | |||||