風險管理制度總則

　　第一條 為建立我司規范、有效的風險控制體系，提高風險防范能

　　力,增強企業競爭力，提高投資回報，保證公司安全、穩健、持續發展，提高經營管理水平，依據《中華人民共和國公司法》《中華人民、共和國證券法》《中央企業全面風險管理指引》及《企業內部控制基、本規范》等法律、法規和監管規定，結合市場及公司實際需求，制定本管理制度。

　　第二條 本制度所稱風險，指未來的不確定性對企業實現其經營目標的影響。企業風險一般可分為戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險等;也可以能否為企業帶來盈利等機會為標志，將風險分為純粹風險(只有帶來損失一種可能性)和機會風險(帶來損失和盈利的可能性并存)。

　　第三條 本制度所稱風險管理，指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統和內部控制系統，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。

　　第四條 公司開展風險管理力求實現以下風險管理總體目標：

　　(一)確保將風險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內;

　　(二)確保內外部，尤其是公司與股東間實現真實、可靠的信息溝通，包括編制和提供真實、可靠的財務報告;

　　(三)確保遵守有關法律、法規及房地產行業相關規定;

　　(四)確保公司有關規章制度和為實現經營目標而采取重大措施的貫徹執行，保障經營管理的有效性，提高經營活動的效率和效果，降低實現經營目標的不確定性;

　　(五)確保公司建立針對各項重大風險發生后的危機處理計劃，保護企業不因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失。

　　第五條 風險管理工作遵循以下原則：

　　(一)全面性原則。內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋企業及其所屬單位的各種業務和事項。

　　(二)重要性原則。內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域。

　　(三)制衡性原則。

　　內部控制應當在治理結構、機構設臵及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。

　　(四)適應性原則。內部控制應當與企業經營規模、業務范圍、競爭狀況和風險水平等相適應，并隨著情況的變化及時加以調整。

　　(五)成本效益原則。內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控制。

　　第六條 公司本著從實際出發，務求實效的原則，以對重大風險、

　　重大事件(指重大風險發生后的事實)的管理和重要流程的內部控制為重點，積極開展全面風險管理工作。盡快建立全面風險管理體系。

　　第七條 本制度適用于公司及公司所屬各事業部及子、分公司。各事業部及子、分公司應依據本制度制定本公司的風險管理辦法，報公司風險控制部備案。

篇2：風險管理部季度述職報告

　　風險管理部季度述職報告

各位領導：

　　大家好！

　　我代表風險管理部匯報20**年第3季度工作總結。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

　　一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。

　　二、20**年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內圓滿完成。

　　三、工作總結

　　1、質量管理體系推行方面：

　　風險管理部對A分公司開展了合同管理培訓，對B分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對A分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

　　2、合同審核方面：

　　風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業公司共25份。

　　3、法律咨詢和風險防范方面：

　　1）風險管理部擬制并發布了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權代理人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。

　　2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。

　　3）商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

　　4）風險管理部根據C公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

　　4、訴訟仲裁方面：

　　20**年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成**園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。對A子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議A子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

　　5、專項調查和危機應對方面：

　　針對物業公司匿名舉報信進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。

　　6、員工培訓方面：

　　根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

　　二、分享經驗

　　**園林仲裁案于20**年7月結案，關于此案，風險管理部于20**年3月9日收到A子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限（收到仲裁申請后15日內）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。之后風險管理部與A子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經濟損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還

可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。

　　20**年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作；推進奧的斯仲裁案、***總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結算和經濟簽證檢查；收集各部門質量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務審計。

　　謝謝大家！

篇3：風險管理部啟動全公司檔案檢查動員講話稿

風險管理部啟動全公司檔案檢查動員講話稿

　　各位領導、同事們：

　　下午好!

　　根據總經理的批示，風險管理部即將開始對各部門的檔案管理情況進行全面檢查，在此，利用大約一個小時時間和大家共同學習檔案管理基礎知識和基本要求，希望通過此次檢查和學習能夠引起各部門對檔案管理工作的高度重視，并積極配合本次檢查。

　　借用一位企業高管的話：一個公司的管理水平取決于這個公司的檔案管理水平。檔案是企業的無形資產，其價值在于其內容中所蘊含的知識。檔案是企業在各項工作活動中形成的真實的歷史記錄，檔案不僅記錄了工作活動的歷史過程，而且記載了其形成和積累的經驗和教訓，是企業重要的知識資源。

　　每個部門有一項共同的質量目標，就是知識成果轉化率。這幾年來，公司在管理層的領導下，在項目發展、營銷策劃、工程管理、財務管理等許多方面都取得了顯著的成績，但是從前幾次質量目標達成情況看，各部門的前期工作成績幾乎都沒有以文字總結的形式轉化為可以指導后續業務的知識成果。

　　而且，檔案管理是質量管理體系的基礎，我們在歷次質量管理體系內審中發現，公司的業務基本上都在按照流程文件的規定有序開展，但是我們執行流程文件所形成的記錄和文件卻未能得到充分的重視和妥善的保管。比如，我們在檢查個別部門的質量記錄時，發現***城的部分質量記錄已經無處可尋。

　　檔案還具備教育功能，房地產行業人才流動性很強，我們也每年都會進行校招和社招，這些新員工進來我們不可能手把手對他們進行單獨培訓，那么部門形成的業務檔案就對他快速熟悉部門業務有很大的幫助。

　　從法律層面上講，無論訴訟還是仲裁，都是“以法律為依據，以事實為準繩?！蓖彫F場的所謂事實，并不全是反映事物本原的客觀事實，而是當事人和律師用證據鏈條回放的法律事實。如果證據不充分或者證明力不夠強，客觀上占據天道公理的一方，可能在法庭上處于完全劣勢的地位。法律證據來自于企業日積月累、點點滴滴形成的檔案資料，因此健全完整的檔案體系和運行有效的檔案管理，對于公司的訴訟維權，有至關重要的影響。

　　以企業勞動人事檔案為例，如果勞動人事檔案缺失或不規范，企業在勞動爭議案件的仲裁或訴訟中，就可能因舉證不能而處于每案必敗的尷尬境地。隨著20**年《勞動合同法》、《勞動爭議調解仲裁法》兩大傾向于保護勞動者的法律實施，企業疲于被動應訴的勞動爭議案件數也隨之呈現出大跨度、井噴式的增加。這里固然有勞動爭議案件在仲裁階段不收費、法院訴訟階段僅收10元的低廉案件授理費的法律規定，降低了勞動者狀告企業的門檻，但企業勞動人事檔案的缺失或不規范，使得企業在“舉證責任倒置”訴訟證據規則的約束下，因舉證不能，紛紛導致敗訴。例如：在確認某勞動者在企業工作年限的訴訟中，由于企業將勞動者當年自己填寫的參加工作時間等個人信息的原始檔案遺失，盡管企業明知該勞動者夸大了其在企業的工作年限，但法院最終還是按照勞動者提出的在企業的工作年限予以判決，并判決向勞動者支付巨額的經濟補償金。再如因辭退、除名、解除勞動合同及工資報酬、保險、福利待遇給付等過程中檔案資料的缺失或不完善，也常常使企業難逃敗訴的命運。并且更為嚴重的是，一旦有一件案件敗訴，類似的群體性案件會急劇上升，少則幾人到幾十人。多則成百上千，將這種勞動爭議案件演變為影響社會穩定的政治事件，可能會將一個企業置于死地。

　　不管是什么合同，第一項都是簽約主體，主體名稱是否準確、是否具備作為合同一方的資格是合同成立的前提。如果涉及訴訟，法庭審核的第一項證據就是當事人是否適格的證據，也就是各類資格、資質證書。如果合同一方明知或者未發現對方不具備合法有效的資質而與之簽約，則受損害方的維權主張無法得到法院的完全支持。

　　人事變動要及時更新檔案，以免造成不必要的麻煩。例如這次物業公司起訴業主欠繳物業費的案件，律師在收集證據過程中發現物業公司營業執照上的法定代表人仍是被辭退的前任總經理，在向法院提交資質時相當尷尬。

　　以公司名義簽署的合同、協議，發布的文件、通知等檔案文件要進行歸口管理，如果對方拿著我公司簽署的文件要求我方進行核實，而我方原件無處可尋，公司會多么丟臉。試想，如果對方知道我方原件缺失，他很可能撰改雙方往來文件內容，讓我方有口難辯。

　　業務類檔案的主要作用是證明前期工作過程和工作結果，并為以后的工作提供參考，促使后續工作能夠事半功倍。例如我們在可行性研究報告中調查分析了當地的房地產市場情況和客戶購房偏好等，那么將來在這個地方再拿地的時候就可以借鑒參考，這樣就做到了資源重復利用、提高工作效率。同時也能為公司的決策提供系統、連續的數據信息作為依據。

　　系統、連續的數據信息是公司決策的重要依據，也是與合同對方談判維權的重要依據。前段時間規劃設計部提出要解除設計合同請風險管理部出具法律意見，律師請規劃設計部提供解除合同的具體理由以及對方違反合同的證據。規劃設計部僅僅向律師m.airporthotelslisboa.com提供了合同原件、設計成果評審資料、我方要求解除合同的函件，以及對方的回函。并且規劃設計部提出的理由是因為設計不合理影響我方銷售和招商效果，但《設計評審表》、《實施戶型確認表》等證明對方的設計已通過我方審驗。所以僅憑規劃設計部提供的資料，公司很難依靠法律手段來解除設計合同。試想，如果規劃設計部門平時充分重視設計任務、設計成果的檔案，嚴格認真的開展設計評審工作并詳細記錄評審意見，建立與設計公司的日常溝通往來信息備查簿。那么，規劃設計部就能夠有依有據的提出對方存在的不足和過錯，公司才能夠有力維權。

　　在建筑工程中，工程資料是建設施工的一項重要部分，是工程建設及竣工驗收的必備條件，也是對工程進行檢查、維護、管理的原始依據。住建部曾明確指出：任何一項工程如果工程資料不符合標準規定，則判定該工程不合格，對工程質量具有否決權。檔案文件能夠有效對項目進行監控，例如施工、監理單位檢查表，檢查歸檔后還要持續關注改正情況，并避免犯同樣的錯誤。

　　前面我們主要是站在質量管理體系和法律的角度來說明檔案管理的重要性，接下來我們從公司日常管理的角度來進一步認識檔案管理的重要性。

　　檔案必然涉及許多上呈下傳的文件材料，這些文件要及時遞呈領導批閱，然后催辦、歸檔，會直接影響整個企事業單位的工作效率;能夠使企事業單位更好地貫徹落實好上級領導的精神;為員工提供工作和學習的信息，使員工工作能力不斷提高，有效保證工作進程和結果，保證企事業單位經濟效益。只有以基礎檔案管理為起點，規范運作方法才能夠有效地推動文秘工作規范有序地健康發展。

　　檔案管理非常重要，那么檔案管理究竟應該怎么管呢?簡要的說檔案管理工作要點就是：

　　一要建立健全檔案管理機構的職能建設，明確分管部門，為檔案管理提供有力的組織保障，并著力開展檔案管理標準、規范的研究制定工作，保證為領導決策提供信息的方向性和準確性。

　　二要加快檔案信息化建設步伐，提高檔案工作現代化水平，努力做好檔案信息網絡和數據庫建設，保證為領導提供決策信息、決策方案的及時性和全面性。

　　三要及時做好電子歸檔及規范管理工作。主動介入本單位辦公自動化、電子信息系統建設，通過技術支持與制度建設，建立完善的電子文件歸檔機制，加快實現電子文件與紙質文件同步歸檔和有效管理，從而保證為領導工作和決策服務的科學性和安全性。

　　四要建立健全檔案管理的保障制度。如檔案信息的專報專題研究制度，編輯、指導、篩選、送審以及追蹤反饋制度等。

　　五要嚴把檔案歸檔質量關。這是做好檔案管理的關鍵。高質量的檔案來源于領導的重視，來源于工作人員的群體意識，來源于工作程序的合理和管理制度的健全。在領導重視的良好基礎上，檔案員參加工程竣工驗收，參加科研成果鑒定，參加新設備購進開箱等重要工作內容。

　　作為一名檔案管理人員必須嚴把檔案的歸檔質量，歸檔的檔案必須達到完整、準確、系統的要求。以工程檔案為例，完整的標志就是指按照要求，將形成的各種形式、種類載體、各種內容的歸檔資料從建設項目的提出、立項審批、勘察設計、直到竣工驗收全過程形成的應歸檔的文件都要收集齊全;準確的標志是指檔案的內容需真實地反映工程竣工時的實際情況和建設過程，歸檔的竣工資料與實物一致，圖物相符，賬圖相符，技術數據可靠，簽字手續完備，施工中的設計變更按有關規定進行個性補充或重新繪制，不允許有任何差錯;系統的標志是指文件材料的整理要遵循其自然形成規律和成套性的特點，保持文件材料之間的有機聯系，進行科學分類和系統排列以便于保管和利用。只有這樣，才能保證為領導和部門有效的服務，夯實公司的管理基礎，促進公司管理水平、工作效率、經濟效益不斷提升。

　　最后，請各部門認真自查自糾，積極配合檢查!希望本次檢查能夠推動公司基礎管理邁上一個新的臺階!