建設公司員工風險投資實施辦法

　　為了加快公司的發展步伐，廣納賢才，整合資金和資源，提高公司從業人員的收入，實現風險共擔、利益共享，特制訂以下風險投資實施辦法。

　　第一章 總則

　　第一條 風險投資是通過吸引本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員的資金對公司承接的建設項目進行投資，并通過資本經營讓職工、管理人員直接參與企業創業過程的一種特定基金。

　　第二條 風險投資的對象為特定對象，僅以本公司職工、本公司中高級管理人員以及三峽之子聯合會會員為限，且以自愿募集為原則。

　　第三條 風險投資由重慶市---建設有限公司具體負責運作。其使用和管理必須遵守國家有關法律、法規和公司財務會計制度，遵循規范運作、投資者（本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員）參與、?？顚Ｓ?、追求效益的原則。

　　第四條 本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員投資采用開放式管理原則，投資自愿、退資自由。

　　第五條 投資資金專戶管理，公司日常開支不占用風險投資基金，以確保項目投資資金安全使用。

　　第二章 投資條件及投資限額：

　　第六條 若本公司職工欲投資，必須系在本公司連續工作滿一年，且工作期間無違紀違法行為。

　　第七條 投資者（本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員）投資設最低和最高限額，認購投資的投資者每人最低投資5萬元，最高不得高于200萬元。

　　第八條 投資者（本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員）與公司簽訂項目合作協議書，并按協議繳納相應數額的現金。

　　第三章 風險投資組織形式

　　第九條 由本公司領導、財務部負責人及投資者代表組成管委會。管委會的主要職責是：

　?。ㄒ唬Q定風險投資基金經營方針、發展規劃和投資政策；

　?。ǘ徸h風險投資基金的年度經營計劃和工作報告；

　?。ㄈ徸h風險投資基金的收益分配方案；

　?。ㄋ模徸h批準風險投資基金管理的其他重要事項。

　　第四章 風險投資的監管

　　第十條 風險投資基金設立監事會。監事會設主席一名，成員若干名，其組成人員應包括財務部等有關部門負責人和投資者代表，具體名單由管委會決定。監事會行使下列職權：

　?。ㄒ唬┍O督公司執行管委會決議情況；

　?。ǘ臼褂猛顿Y基金的情況進行監督，當公司的行為損害投資基金的利益時，責令其糾正；

　?。ㄈ┨嶙h召開臨時管委會會議。

　　第十一條 公司確保m.airporthotelslisboa.com員工投資資金不用于公司日常經營活動。投資資金以貨幣形式專戶存放管理，每月末由財務部出具賬目清單，確保投資者投資資金安全。

　　第五章 資金分配方式：

　　第十二條 投資資金計算：按投資總金額（萬元）為總資產，每一萬元為一股，共計（萬）股。

　　第十三條 利潤計取方式：單體項目所得純利潤，即扣除該項目所有費用（包括前期運作費、人工工資等）后所得純利潤。與公司單個項目合作滿5年的可以在條件允許的情況下作為公司的股東。

　　第十四條 利潤分配：公司收取3-5%管理費后（公司承接項目收取5%，員工介紹的人承接項目收取3%），剩余利潤公司占有30%，員工占有70%（易損易耗材料不參與分紅）。

　　第十五條 分配額度：將員工所得純利潤化成原始股份，再按投資比例進行分配。

　　第十六條 分配時間：以單體項目竣工結算時間為分配時間。

　　第六章 投資資金管理辦法

　　第十七條 投資者（本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員）投資必須與公司簽訂投資協議書，交公司財務部，財務部出具相應收款憑證。

　　第十八條 所有投資者（本公司職工、本公司中高級管理人員和三峽之子聯合會會員）的投資資金不得轉讓。

　　第十九條 投資員工離職、解聘、退休時必須退出投資項目。

　　第二十條 投資者退出機制：

　　第二十一條 投資員工欲離開公司或不愿繼續參股時應書面告知公司辦公室，一個月內按銀行活期利益退還原投資本金，不計分紅。

　　第七章 附則

　　第二十二條 本辦法自發布之日起施行。

　　第二十三條 本辦法由重慶---建設有限公司負責解釋和修訂。

　　重慶----建設有限公司

　　二0一四年六月二日

篇2：公司風險投資協議范文

　　公司風險投資協議范文

　　現代的風險投資多采取可轉股貸款（債券）的形式，相應的風險投資協議包括兩個部分：貸款協議和認股協議（或者是購買股票的期權協議）。

　　*風險資本公司對Y公司的貸款協議

　　鑒于，*風險資本公司，一個位于的公司（以下稱“風險方”）已經在（日期）的函中的條款下承諾借給Y公司，一個位于的高科技公司（以下稱“公司方”）總數萬元的貸款。

　　鑒于，公司方將向風險方發出股票購買授權書（以下稱“授權書”），總數為公司方普通股票的%。

　　因此，公司方和風險方同意如下：

　　1．參與者

　　本協議的參與者包括公司方及其繼承者、公司方簽名的股票持有方、風險方，及任何將來的票據、授權書或在其下發行的股票的持有者（統稱為“持有者”）。

　　2．貸款

　　公司方將借入風險方貸出的總數為萬元的貸款，根據附有公平日期的期票（以下簡稱“期票”）的條款進行償還。

　　3．貸款之應用

　　公司方將僅把貸款所得用于為。其中，付還銀行信用額度大約萬元，支付應付款萬元，費用和流動資金萬元。

　　4．抵押

　　抵押有如下項目：

　?。?）公司方在的不動產，可根據一個獨立契約的條款，對某一金融機構做二次抵押。

　?。?）對公司方的家具、固定設備、機械、設備、發明、契約權、特許權、有形或無形的個人資產，可于金融機構的信用額度中提供二次擔保權。

　?。?）根據由此產生的獨立協議條款的銀行信用額度的應收帳目的證據，公司獲全部已發行股票的保證。

　?。?）公司方總裁在人壽保險公司有萬元的人壽保險之保險單。

　?。?）根據獨立契約的條款，公司方總裁夫人個人的保證。

　　5．陳述和保證

　　公司方提出如下陳述和保證：

　?。?）它是在依照法律成立的公司，有效的存在并且地位優越，它有完善的公司章程和規章制度（它們所有條款都是強有力并且有效的）。

　?。?）它有足夠的資格象它提出那樣經營公司，地位象全國各地的公司性質及財產定位需要這種資格的外國公司一樣優越。

　?。?）它有足夠的力量和權利締結本協議，如約借款；并已采取了執行和完成以上每一條所有必要的法人活動（包括發出和賣出授權書，股票份額的保留，和與行使授權有關的發行）；上面提及的每一份文件在執行和發表時都將構成公司方的一份有效且有約束力的，可以根據與自己有關的條款實施的契約。

　?。?）公司的授權資本股票列出如下，所有這些股票都是根據應適用的法律正當發行的：

　　種類

　　票面價值

　　股票期權

　　已發行股票

　　公開發行股票

　　普通

　?。?）以前提交的公司方的高級職員和董事的名單完全準確。公司方所做的所有陳述，它的高級職員、董事、股票持有者，或者本協議的擔保人，以及以前提供給風險方的與這項貸款有關的陳述，迄今都是真實而正確的，提供的所有計劃都是合理的。

　?。?）公司方沒有任何性質的債務，不論是應付債務、絕對責任賠償、不確定負債，以及其他由參與交易或以前存在的事實狀態產生的債務；包括沒有要用這筆貸款償付稅金、政府的費用、處罰、罰息等。往來帳戶、應付帳目和將以此貸款償付債務以前，提交6個月的財務報告之日起沒有重大變化。

　?。?）公司沒有成為政府部門任何訴訟、索賠、指控、調查的一方，也沒有受到這類問題的威脅，或法律的、行政的、或有關仲裁的處理。除了在公司顧問的函（以下稱“起訴書”）中所提出的以外。公司方或它的高級職員或董事都不知道任何這種訴訟和處理的基礎及理由；沒有針對或影響它或它的財產、資產，或事務的任何法院、政府機關或仲裁機構的未解決的決議、評判、書面命令、強制令或者判決。

　?。?）從風險方意向書簽署日起，公司方在現狀（財務或其他）或公司的整個前景上沒有遭受重要的不利變化；也沒有進行任何重大的處分，或陷于任何確定或或有的債務、起訴或負債，它的財產不論是否投了保險，都沒有蒙受任何重要的虧損和損失；它當前的或計劃的業務經營也沒有蒙受任何重大不利影響；公司方對它的財產、動產或不動產、或任何內在利益或與之相關的任何財產都沒有賣出、租出、放棄或做其他處理，這對公司方的金融地位十分重要。

　?。?）公司方及時提交了中央和地方政府要求提交的全部納稅申報單，并根據申報單或公司方收到的已經到期或即將到期的任何評估及時支付或完全保留了全部稅金或分期支付。

　?。?0）公司方沒有受任何合同或契約的限制，也不是契約之一方，也不受任何對它的企業、財產、資產、經營，以及條件、金融或其他方面有重大不利影響的特許或其他法律限制。

　?。?1）除了起訴書中提到的事實以外，公司方沒有破壞、或不履行、或違反任何可能對它有嚴重不利影響的所適用的法律、法令、命令、規則或規定，或任何契約、合同、協議、契據、租約、貸款協議、承諾、抵押、票據、限制性的盟約、特許，或公司為其一方或受其限制或公司的任何資產及屬于它的其他契約，本協議的執行、移交、履行，以及授權書和其他文件的發布、移交，將不構成任何這樣的破壞，或除此之外的團體的同意或批準。

　?。?2）以前提出的規模地位報告及陳述全面而準確。

　?。?3）公司方和它的任何高級職員、董事、合伙人、或控制人員都不是風險方的“合伙人”或“關聯方”。

　?。?4）公司方認為自身已在所有重大方面遵守了所有適用于它和它的企業的法律、法令和規章，包括但不限于國家法律、地方規章、勞動法、環保法等。

　?。?5）沒有對風險方隱瞞與公司有關的任何重要事實；公司方做出的任何陳述、盟約或保證、或向風險方提交的或與此交易有關的任何報告、函件或契約，沒有一項含有或將含有任何不真實的陳述或省略使報告不被誤解所必需的事實的關鍵陳述。

　?。?6）公司方主要從事業務。

　?。?7）公司方在到年月日為止的財政年度內，實現銷售額萬元，稅前利潤萬元，資產萬元，負債萬元，所有者權益萬元。

　?。?8）本項貸款實現后，公司方將有大約以下資產：應收帳目萬元，機械和設備計萬元，土地和建筑物萬元，其他資產萬元。

　?。?9）公司方提供的租約副本是真實可靠的。

　?。?0）在過去10年里沒有公司方的高級職員或董事被逮捕或被證明犯有任何罪行。

　　6．積極條款

　　在履行購股授權書和完全償付期票之前，公司方將做到：

　?。?）在債券到期時及時支付本金及利息，并持續向每個持有者提供全部信息。

　?。?）在每月底以后的45天之內，向持有者提交或移送公司方每月的資產負債表和損益表；

　?。?）在每一個會計年度結束后的60天內，向持有者提交或移送公司方的年終資產負債表和損益表，如果持有者提出特定文件形式，將由該持有者承認的外部的獨立會計師事務所，根據公認會計原則做出。

　?。?）保持萬元或更多的凈值和金額等于或超出流動負債金額的流動資產水平，保持萬元的最低銷售水平。

　?。?）每季度用文件形式向持有者提出公司方總經理的證明書。證明對授權書、債券、本協議或任何債務或優先于持有者債權的償付款項，沒有不履行的情況出現；或者如果這種不履行存在，由公司方的總經理就這種不履約的情況向持有者提出報告。

　?。?）保留滿足授權書持有者的權利所必需的普通股股票授權而不發行。

　?。?）履行購股授權書所要求的一切行動，包括但不限于因虧損和破產而給持有者更換授權書的行為。

　?。?）在正常工作時間內，允許任何持有者的授權代表和他的代理人與會計師，在合理的時間內審查、檢查、復制及摘錄公司的會計帳冊和記錄。

　?。?）對公司方作為一方的任何訴訟，在收到控告、判決動議，或其他對公司方或被公司方提出的訴狀后的5天之內，將附件掛號寄給持有者；對于公司方不是一方，而對公司的事務或貸款的抵押保證，包括抵押擔保的任何保證，有重要影響的任何訴訟，在公司收到5天之內，將收到的所有訴狀的副本，或者如果沒有訴狀則提出有關訴訟的已知事實的掛號信寄給持有者；如果在訴訟中公司方是收*計債務的債權人，則不強迫公司方提交訴訟通知。

　?。?0）在每個會計年度結束之前，用與條款（3）相同的格式，向持有者提供下一會計年度的預算。

　?。?1）至少每季度召開一次董事會議，最遲在會議前兩星期通知持有者，允許每個持有者指派一名代表用公司方的費用參加會議。

　?。?2）按持有者要求保持資產的合理數量和形式，并投相關保險。

　?。?3）對于對公司方的任何判決，在發生后5天之內通知持有者，掛號寄給持有者一份副本。

　?。?4）采取一切必要措施管理、監督、保管和處分抵押物；不論持有者采取任何行動，在這方面均免責。

　?。?5）在向中央及地方政府提出納稅申報單和文件起的30天內，向持有者提供所有申報單和文件副本。

　?。?6）保留本協議以及任何修改的原件或正本，以便進行條款（8）的檢查。

　　7．消極條款

　　在履行授權書和完全償付債券前，沒有全部持有者的書面許可，公司方不得做以下各項：

　?。?）公布或支付任何種類股票的任何類型的現金股利；在所有權、組織、經營管理或領導方式上做任何重要改變；除授權書要求的以外，對任何優先權股份進行授權、發行或重新分類。

　?。?）成為同任何公司或群體合并或聯合的一方。

　?。?）在任何會計年度內，用于設備改建或購置的費用超過萬元。

　?。?）每年支付給任何職員、股票持有者、合伙人或雇員的貸款、預支、工資、提款、費用、紅利、直接或間接的酬金或其他款項超過萬元，或存在于本協議的違約超過已經萬元。

　?。?）轉讓、出售、租賃、抵押任何并非正常業務所須的資產。

　?。?）非由于執行令或契約的延期履行，而允許任何對公司方的判決保持未付款情形超過天。

　?。?）每年支付或引起的任何經紀人事務、法律、咨詢、或類似的費用超過萬元。

　?。?）造成或引起在正常商業活動中產生的貿易債務或短期流動資金債務以外的任何債務。

　?。?）對公司的收入或資產購買額外保險或購買額外的人身保險。

　?。?0）成為除了關于存款支票和對它的商業正常往來過程中獲得的資金支付的其他契約以外任何其他個人、公司或群體的任何票據或契約的保證人或其他責任者。

　　8．投資契約

　　除根據證券法律規定外，通過接受授權書，持有者將以此表示并保證它是為了自己的投資利益而購買授權書或其下發行的任何股票，目的不在于轉賣或銷售它們。

　　9．費用、開支和補償

　　10．開放協議

　　如果在從本協議之日起5年以后的任何時間，公司方或它的股票持有者收到一個誠信的購買公司的資產或產權權益的報價，那么收到報價的一方（以下稱受報價人）將在收到后的3天以內，向授權書持有者或在其下發行的股票持有者提出報價信息及與之有關的信息。在收到上述副本的10天之內，每個持有者將以文件形式向受報價人表示贊同或反對這一報價。如果一個持有者贊同報價，受報價人應在其后20天內或更短的時間內，接受或拒絕這一報價，如果受報價人拒絕了報價，那么與此同時，它必須在與報價相同的項目和條件下購買贊同報價的持有者的授權書或由其引起的公司中的股票。如果一個授權書持有者沒能及時通報贊成或不贊成，公司方可以認為這意味著不贊成。

　　11．“投放”權

　　從本協議締結之日起5年開始到10年為止，授權書持有者可以書面提出正式要求，要求公司方以下面選項中較高者乘以持有比率的價格購買其授權書或在其下發行的股票：

　?。?）要求之日的前一個會計年度公司總銷售之10%乘以銷售凈利率，減去要求之日債券的本金總額。

　?。?）要求之日前一個會計年度公司現金流量的10倍，減去要求之日期債券本金總額。

　　12．違約

　?。?）如果在債券到期之前有下列事件之一發生，不必報告、要求、抗議或任何更進一步的通知，即可確認為違約。在這樣的事件中，債券持有者將有權要求全部付清它的債券的任何未付本金的債務，再加上自然孳息和相關費用，包括合理的代理人費用，并有權要求在本協議、授權書、債券和任何適用法律下可行的其他賠償。

　　A．授權書或債券中提到的任何違約情況的出現。

　　B．公司方所做的對此或與此相關的任何重要陳述不真實，或在接到為此而發給公司方的通知后30天內仍無改正。

　　C．公司方沒能遵守本協議的約定，并在收到任何債券持有者對此通知10天的日期內仍不遵守。

　　D．公司方將對債權人的利益進行分配，或將以文件允許無力支付到期的債務，或將提出自愿破產請求，或將被判決破產或無力償還債務，或將提出任何為自身尋求改組、處理、調停、重新調整、清理分解，或在任何現在或將來的章程、法律和與這種情況有關聯的規定下的其他類似的解脫的請求或回答，或將提出任何請求允許或不爭辯在任何這些經過中對公司方提出的重要的不實之詞，或者尋求同意或默許公司方；全部和任何公司財產的重要部分；任何受托人、接收人或清理人的指定；公司或其董事或多數股東將采取任何行動開始對公司進行解決或清理。

　　E．在針對公司方的一項尋求改組、處理、調停、重新調整、清理、分解，或在任何現在或將來的章程、法律和與這種情況有關的類似規定之下，其他類似的改組行動開始后，如果這一行動未被撤消，或者所有要求或其下的過程影響經營，或者公司的業務受到延緩，60天將是最后期限；否則，任何這種要求或過程的延緩將隨后被取消，并且它的行動將不會被及時上訴。

　　F．沒有公司方的同意或默許，公司方或全部或任何重要財產的任何受托人、接收人或清理人的指定最多60天以后就要被取消。

　　G．公司方在有關上面6（5）中描述的債務的協議下被確認為違約。

　　H．公司方的任何保證人和在下面簽名者沒有遵守他對持有者的責任的條款。

　?。?）一個持有者或本協議的任何一方的交易，或是在執行其下的任何權利或賠償中持有者方面的任何不履行或拖延，都不能視為持有者在這個或其他適用契約中對權利或賠償的放棄。單獨或部分實行任何權利或在其下的賠償也不能視為對任何其他權利或在其下的賠償的放棄或取消執行。

　?。?）債券或它的任何部分下的債務到期時沒有支付，不論是否經過督促，債券持有者都有權利不經要求、通知賣出時間、地點及延期情況，公開或私下賣出、分配或移交債券抵押的全部或部分?？鄢郊踊蛸u出的費用后，持有者將用此收入的剩余部分支付在債券下的債務。如果有余額，則交回公司方。公司方由此放棄賣出前和賣出后的所有估價權，以及賣出后的任何贖回權。公司有權在取得贖回權的賣出之前，通過支付債券下的債務總額贖回任何抵押。

　?。?）持有者通過訴訟或其他方式集中全部或部分抵押或把它們轉變為資金，以及不考慮公司的任何安排，也不提前通知公司方或代理人或得到它們的同意而放棄、妥協、讓渡、展期、擴大、交換、或代替與公司方或任何第三方的任何抵押項目。只要抵押中的任何項目或它的任何部分到期而不能支付，對于抵押的這些項目，持有者將有本段中所授予的同樣的權利，以防債務或其任何部分到期無力償付。

　?。?）對于經過法院或不經過法院，債券到期之前或之后，或持有者認為必要或正常的與債券下債務的賠償有關的其他情形（包括但不限于合理的代理人費用和訴訟費），或對抵押的管理、監督、保管、保護（包括但不限于持有適當的保險），或在抵押上的實現，公司方將支付任何性質的一切費用。委托持有者在任何時間并不斷的支

付這種費用的部分或全部，這種支付數額將加入未償本金，并以債券指定的利率計算利息。

　?。?）持有者及其受證人的抵押權利不會因一個持有者的授權書、債券、或抵押的任何項目的賣出、抵押或再次抵押而受損，包括但不限于下列的優惠：

　　A．持有者可能同意的關于任何部分債務的更新、延長或修改；

　　B．持有者可能同意的關于抵押的任何放棄、妥協、讓渡、更新、延長交換或代替；

　　C．任何已授予的有關轉證人、保證人或擔保人的優惠。授權書、債券、抵押、任何保證或任何其他文件的賣出、簽署、轉證、抵押或再次抵押的購買人、簽署人、被轉證人或抵押接受人將有權行使本協議授予持有者的全部權利和權力。

　　13．通知

　　此協議下授權書或債券的所有通知或通信都將以預付郵資郵寄，地址如下：

　　風險方

　?。ǖ刂罚?/P>

　　公司方

　?。ǖ刂罚?/P>

　　14．完整的協議

　　授權書、債券、本協議以及于此提及的文件，構成關于這項交易中各方的完整的協議和理解。任何與此相矛盾的協議由此而終止。未經雙方書面簽署的文件對此做出變更，本協議的任何條款不可做任何語詞上的改變。

　　15．標題

　　本協議與授權書以及債券的段落或小段落的標題僅是為了方便而插入的，并不構成本協議或授權書的組成部分。

　　本協議經雙方簽字并蓋章后生效。

　　*風險資本公司

　　簽署日期：

　　Y公司

　　簽署日期：

篇3：企業風險投資意向書范文

　　企業風險投資意向書范文

　　風險投資意向書的內容一般包括五部分：其一是關于向風險企業投資的概要說明；其二是說明抵押與擔保；其三說明貸款的條件；其四則分列創業者作出有關說明和建議，這些說明和建議是雙方達成意向書的依據；其五則介紹意向書兌現的條件。

　　一、投資概述

　　風險投資公司在這部分力圖簡要、清晰、準確的說明自己的意圖。例如：

　　1．風險投資公司擬提供萬元貸款，貸款期限為年，年利率為%，利息按月支付，支付時間為月初第一天。

　　2．貸款前個月僅付利息；從第個月開始，連續個月要分月足額償還本息；到第年末，全部未付本金的利息要按付款責任足額償付。

　　3．貸款可整體預付或部分預付，時間不限，且無預付違約金。

　　4．罰金和過期未償還貸款均可在最終結帳時一次償付。

　　5．與該投資相關，風險投資公司在其最終結算貸款時，將對風險企業具有認股權，其每股成本為元，且參與交易的股權不能超過其全部股權的%。然而，該股權市場交易預付價格為萬元。風險投資公司的認股權從最終結算之日起持續年。風險投資公司有權要求風險企業以任何方式買回其選購的股權。

　　6．非絕對限制性條款，即，如果有一個難得的出售風險企業的機遇，風險投資者希望充分利用這一機遇，但風險企業不同意，則風險企業必須負責買下風險投資公司的相關權益，價格與機遇提供的水準須相當，如果風險企業不同意買回，則應在保證該價格水準的前提下，把風險投資公司的權益轉賣給第三者。

　　7．預置性條款，即，在5年后的任何時間，風險投資公司要求風險企業買回其股權或保證股權價值不低于下述最高者：

　?。?）萬元現金；

　?。?）賬面價值×120%×股權比例；

　?。?）年末稅前凈收入×5×股權比例；

　?。?）全年銷售額×20%×股權比例；

　?。?）凈現金流量×5×股權比例；

　?。?）鑒定價格×股權比例。

　　8．“打招呼”條款，即，雙方正式締結投資意向書且風險投資公司正式提供貸款5年之后的3年間，投資企業可買回風險投資公司的優先權，其價格、條件參照第7條執行。

　　9．在雙方正式締結投資意向書5年后，風險投資者可在任何時間要求風險企業允許風險投資公司將其股權登記，以使股票上市，登記費用由風險企業承擔。

　　10．風險投資者將具有完全的“背負式運輸”的權力，即，無論是風險企業或其管理人員登記自己的股票以圖出售，風險投資者的股份都有權“搭便車”出售，并且其股權注冊登記費用由風險企業承擔。

　　二、抵押與擔保

　　抵押與擔保條款包括公司資產抵押和部分個人財產抵押。

　　1．按風險投資公司可接受的方式，通過銀行辦理風險企業附屬的房地產的抵押，作為風險投資者提供貸款的抵押。

　　2．由風險企業的全部有形和無形資產提供第二類擔保，包括存貨、機器、設備、家具、工具及應收帳款均可抵押于銀行，進而可為風險投資者提供的貸款提供第一擔保。其具體抵押條件須經風險投資者認可。

　　3．風險企業的股權、租賃契約等均可作為抵押品。

　　4．創業者簽字提供個人擔保。

　　5．依照法律程序，確定風險企業關鍵企業家的人壽保險補償首先償付風險投資公司的貸款。

　　6．風險企業的適當保險，這些保險須將風險投資公司列為保險受益人之一。

　　三、貸款條件

　　1．風險企業向風險投資者提供自身的內部資料，按月提供當年當月與上年同期對比分析財務報告。其格式和內容可參照標準的計帳樣式，但要包括公司的損益表。上報時間應在每月末后的30天之內。

　　2．風險企業每月向風險投資公司提交一份一二頁的經營業務小結，其中要附有財務報告、要特殊說明的重要事件等。

　　3．風險企業在每年末90天之內，向風險投資者提交一份由社會公共會計師事務所對企業做出的財務審計報告，該事務所須經風險投資者認可。

　　4．風險企業在年末30天之內，向風險投資者提交下一年度的預測報告，其中包括財務預測報告。

　　5．風險企業在每一季向風險投資公司提交一份證明資料，以證明未發生任何對貸款償還有不利影響的違約事件。

　　6．風險企業在每季末30天之內，向風險投資公司提交一個明細表，提供生產經營情況的有關信息，并計算有關評價經營優劣的重要比率。

　　7．未經風險投資公司的書面核準，風險企業的控制權與所有權不能變更。

　　8．沒有風險投資公司書面同意，風險企業的股權不能轉移，企業管理集團不能改變。

　　9．每季末至少在風險企業總部舉行一次董事會，風險投資公司的代理人有權出席每次討論公司費用支出情況的會議，且風險企業有義務在會前兩周通知風險投資公司。

　　10．如果沒有風險投資公司的同意，則風險企業不得支付現金股息，且不得出售公司資產。

　　11．未經風險投資公司書面核準，風險企業每年的資本（機器、設備、動產等）改善費用不得超過萬元。

　　12．未經風險投資公司的同意，風險企業營業地址不得搬遷。

　　13．未經風險投資公司書面批準，公司任何雇員年薪不能超過萬元；如果風險企業因無法償還風險投資公司貸款或因任一優先留置權而違約，或者風險企業無法實現季度利潤

計劃，則風險企業任何雇員年薪不得超過萬元，風險投資公司批準者例外。

　　14．未經風險投資公司書面批準，風險企業支付的中介費、法律費用和咨詢費，每年總額不得超過萬元。

　　15．風險企業應支付締結意向書費用和記錄費用，其中包括代理人費用，風險投資業務人員亦屬代理人。風險企業有權選擇任何代理人代為起草有法律效力的有關投資意向書的文件，但該文件必須經過風險投資者的法律顧問審核同意。風險投資公司的法律顧問如對該文件只簡單審閱則不收手續費，如須詳細審閱則應收手續費，且由風險企業支付。

　　四、風險企業自述

　　1．系股份有限公司，營業地址為。同時，風險企業向風險投資公司提交一個住所地證明、公司營業執照副本、有關的明細資料以及公司組織記錄。

　　2．公司從事的基本行業是（公司所屬行業的類型）。

　　3．過去沒有任何直接針對本公司、本公司董事、高級職員的法律訴訟案件，并且據公司所知目前也沒有尚待進行的這類事件。如果有未結案的或尚待進行的訴訟事件，那么，在正式締結投資意向書30天之前，公司的法律顧問應向風險投資者提交說明訴訟事件始末的函，同時還要提交一份關于公司的反訴訟資料的副本。

　　4．風險企業當前的應付稅金。風險企業應向風險投資公司提交風險企業近3年來繳納稅金明細表，并提交近4個季度社會保險稅費明細表。

　　5．風險企業聲明其所提供的財務信息、業務信息和業務計劃完全屬實。

　　6．企業家個人財務報告說明，即，指明企業家個人財產凈值為萬元。

　　7．如果在與風險投資公司正式締結貸款意向書的同時或以前，創業者向風險企業投資了萬元現金購買股權，必須向風險投資公司提交關于此項投資的憑證資料。有時，企業家還要以某種方式通知風險投資公司自己擬向風險企業追加投資購買公司權益。

　　8．某一投資集團將向風險企業投資萬元，購買公司權益，該投資須經風險投資公司認可。企業家需要向風險投資公司提交有關這筆投資的書面信息，通報說明有關情況，風險投資者也會將其記錄在案。

　　9．投資資金用途。

　　借入資金將用于以下方面：

　?。?）償還應付帳款，萬元；

　?。?）償還銀行債務，萬元；

　?。?）提供周轉資本，萬元。

　　10．在與投資者正式締結貸款意向書前，風險企業大約擁有資產：

　?。?）現金，萬元；

　?。?）存貨，萬元；

　?。?）應收帳款，萬元；

　?。?）機器與設備，萬元；

　?。?）土地與建筑物，萬元；

　?。?）其他資產，萬元。

　　11．風險企業全部租賃情況，包括提交全部租賃資料的副本。

　　12．如果沒有風險投資公司的書面核準，風險企業不能支付中介費、律師費以及其他有關貸款的手續費。如果風險企業違反了這一約定，風險投資者有權要求索賠。

　　13．在過去年中，風險企業沒有任何董事、高級職員和管理者被逮捕或因某些罪證資料或其他事件被證明有罪。

　　14．其他融資意向。并向風險投資公司提交關于意向書和擬締結的正式意向書的副本。

　　五、意向書生效或失效的條件

　　如果無法滿足下述條件，風險投資公司的意向書將宣布失效。

　　1．風險投資公司將收取與投資相關的%的手續費（萬元），在收到這份意向書之后，風險企業要預付風險投資公司萬元手續費，其余部分在正式締結協議后支付。若因風險投資公司的過失而未正式締結協議，則應退還全部手續費，否則，已付的手續費將作為罰金，并且其余部分亦應交齊。接受該意向書之后，應盡快返還風險投資公司的意向書副本，副本與手續費應于（日期）之前送達對方。

　　2．在（日期）之前正式締結投資協議。

　　3．所有有法律效力的投資協議文件都必須征得風險投資公司同意。

　　4．在正式締結投資協議之前，對融資者進行一次必要的信用評估，對創業者和風險企業及其所屬行業進行必要的調查評估，在此期間，風險企業不能出現任何可逆的情形。

　　5．風險投資公司對風險企業的必要走訪必須進行。

　　6．本意向書中提到的各項資金必須在締結協議之前兌現。即，除意向書中提到的擬尋求的各項資金全部籌集齊全，否則意向書失效。