信用社財務的自查報告

　　按照聯社統一部署和安排，我組一行人，于**年*月*日至*日對**年度經營成果真實性指標進行了全面檢查。本次查證的主要事實如下：

　　一、基本情況

　　我區(縣)農村信用社現有營業網點個(主社個)，信用代辦點個;在冊正式職工人，非正式職工人，其中代辦員人。截至年

　　月末，我聯社各項存款余額****萬元，比年初凈增****萬元，增長*%，完成聯社計劃的*%;各項貸款余額****萬元，比年初凈增****萬元，完成聯社計劃的*%;不良貸款****萬元，比年初凈降****萬元，剔除央行票據置換貸款1****萬元，實際凈降****萬元，完成聯社計劃的*%，占比*%，比年初下降個百分點。在總貸款中逾期貸款****萬元、呆滯貸款****萬元、呆賬貸款****萬元，分別占各項貸款的*%、*%、*%。全年實現財務收入****萬元，比上年增加****萬元，增長*%，其中貸款利息收入****萬元,手續費收入****萬元;財務支出****萬元，比上年增加****萬元，增長*%;其中存款利息支出****萬元，營業費用****萬元，手續費支出1****萬元;全轄實現賬面利潤****萬元，比上年減少****萬元，完成市聯社計劃的4*%。貸款收息率*%，營業費用率*%，人均費用****萬元，資本充足率為*%，固定資產占比為*%。

　　檢查認為，**年我聯社針對本地區實際情況，立足改革和發展兩不誤，采取一系列行之有效的措施和辦法，取得了一定的成績?？偟膩砜?，業務經營狀況發展較好，出現了存、貸兩旺的局面，信用社的實力進一步得到了增強，信譽得到了提升，各項經營成果較為真實，但我聯社在內部管理和核算上也還存在一定的不足。

　　二、存在的問題

　　(一)財務上存在的問題

　　1、部分費用支出未進入當期成本。一是當年購置的辦公設施(辦公家具、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛費(防彈玻璃、防盜門等)共計****萬元，未納入當年費用科目進行核算，而在聯社科目往年計提的建房款中列支****萬元，在聯社賬外儲蓄存單賬戶中列支****萬元。其中****萬元沖銷了1391墊支的家具款，****萬元購置聯社招待所家具，****萬元預付聯社招待所裝飾款。(年月日我聯社營業部在5321-低值易耗品攤嘶я兄ч喊旃悶芬慌?金額****萬元，附件為開出的發票二張，通過社內往來轉入存入活期儲蓄存款，存款人名字為，儲蓄存單號碼為，于年月日支取，本息合計****萬元，在營業部存入活期儲蓄存款戶，戶名，賬號為。年月日轉存存款結息元，付利息所得稅元，實際余額****萬元。年月至年月共計支出筆，金額1****萬元，至月日該賬戶現余****萬元，檢查結束時已責成我聯社銷戶，并將余款納入聯社大賬管理)。二是當年開支的費用未納入當期損益核算。如聯社機關年月日將開支的廣告費****萬元在2642管理部門統籌基金宣傳費科目列支(聯社規定將*%上劃集中使用，

　　*%由信用社據實列支)。又于當天用2642科目管理部門統籌基金沖減5321科目業務宣傳費****萬元。

　　2、費用計提不夠準確

　　(1)呆賬準備少核銷、多計提。全轄年初余額****萬元，當年應核銷****萬元，實際核銷****萬元，少核銷****萬元;年末各項風險資產余額為****萬元，呆賬準備金余額應達到****萬元，實際余額為****萬元，多計提呆賬準備金****萬元。

篇2：計生辦財務自查報告

　　自查報告

　　我們接到鄉鎮基礎站所領導人員執行財經紀律情況專項檢查通知后，我們豎崗鎮計生辦領導高度重視，成立了領導組，及時召開會議，從以下幾個方面逐一進行了自查：

　　1、我們沒有存在隱瞞、滯留、占壓、坐支應當上繳國庫或財政專戶的各項規費收入和罰沒收入該上繳的全部上繳，沒有私設小金庫。

　　2、也沒有多報、虛報、瞞報、變更名目虛列支出，我們沒有這種現象。

　　3、我們不存在變通票據、白條抵庫等形式報銷違規開支、擠占、侵吞、挪用、貪污私分公款等現象。

　　4、我們沒有用公款報銷支付應當由個人負擔的費用。

　　5、我們不存在違反規定自立收費、付款、集資項目，私自提高收費標準，增加群眾負擔的現象。

　　6、我們不存在越權減免應征收的規費，也私自降低罰款標準問題，沒有借機向群眾索取、收受賄賂，謀求私利的現象。

　　7、在計生指標管理性工作過程中我們沒有吃拿卡要、濫用職權，向群眾索取、收受賄賂的現象。

　　8、我們沒有其他濫用職權，不廉潔履職的行為。

　　通過本次專項自查，我們計生辦在以后工作中要嚴格按照財經紀律，對不合理的開支要嚴查，對亂收費、亂罰款損壞計生形象的人員要嚴格處理，對我們計生辦的帳要嚴格按照收支兩條線，不能多報、虛報、瞞報，對進行報銷的票據要由領導簽字、經手人簽字，票據正規方可入賬。

　　豎崗鎮計劃生育服務中心

　　20**年5月23日

篇3：12月鄉鎮財務自查報告(2)

　　20**年12月鄉鎮財務自查報告

　　按照郊區工委《關于在農口開展“三重三抓一監督”活動的安排意見》，我鎮本著實事求是的原則對鎮政府、鎮綜合站、鎮經委、鎮計生站、鎮經管站財務進行了全面自查。切實把財務管理和實際情況相結合，對好的經驗，進行總結，對存在的問題，積極改進，從而夯實我鎮各單位的財務基礎工作，同時為**年財務工作的科學管理奠定基礎?，F將自查情況匯報

　　一、總體工作情況

　　(一)加強綜合管理，健全財務管理崗位職責設置

　　**年的工作中我鎮嚴格執行財務工作規程，全面提升財務工作質量，明確各個崗位責職，使財務管理的各項制度進一步得到落實。能夠按照《會計法》的有關規定從事會計工作，配備財務人員，財會人員具有一定的專業理論素質和較強業務工作能力，工作中真正做到報表的及時性，數據的真實性，資料的完整性，分析的針對性，財務的規范性，從而進一步提高工作質量，通過考核來促進基礎管理。

　　為了提高我鎮財務管理水平和會計核算質量，制訂了工作目標考核辦法，量化、細化考核內容，實行工作目標考核責任制。

　　(二)完善財務管理制度，規范財務管理行為

　　**年的財務管理工作中，我鎮以抓制度建設為重點,完善了會計人員崗位責任制、財務處理程序制度、內部牽制制度、稽核制度、原始記錄管理制度、財產保管清查制度、財務收支審批制度、會計檔案管理保密制度等相關制度。各項制度明確財務管理的目的、界定財務管理的職責、整合財務管理的程序、統一財務管理的表單，是管理必須遵守的工作規范，也是制訂、執行財務管理及相關的工作規程的依據。從而進一步完善了財務管理制度，規范了財務管理行為。

　　(三)夯實會計基礎工作，理順業務流程

　　對我鎮發生的各項經濟業務都嚴格取得或填制合法的原始憑證，并對各種原始記錄的格式、內容、填制方法、簽章、傳遞、匯單反饋做了統一的要求與規范，使得會計基礎工作做到真實、完整、正確、清晰、及時。在財務經費的使用上，本著節約、合理使用的原則，堅持以預算為主線，所有的支出嚴格按照預算執行，并合理安排用款進度，保證預算期間各階段的資金需要。

　　(四)增強賬務核算準確性，為決策提供有效支持

　　在財務核算上，嚴格業務處理程序的管理，嚴格財務審批制度，保證會計數據正確合法。對當天發生的業務，當天登記入帳，現金和銀行存款日記帳做到日清月結。各單位并根據各項資金的性質，嚴格做到?？顚Ｓ?，賬目清楚，手續齊全，沒有發現挪用、私分等違紀行為。會計報表數據做到了真實準確、內容完整，報送及時并附有財務情況說明書。

　　(五)加大固定資產管理工作力度

　　結合我鎮實際，明確了固定資產購置、領用、調撥、出租、出借等具體工作程序和要求，從而進一步規范了本部門的固定資產管理工作。在固定資產管理機制上、管理程序上、管理措施上進行了有益嘗試，進一步強化了全鎮的固定資產管理工作。1、審核各部門上報的固定資產購置、處置、調撥等申請計劃，嚴格入庫手續，做好帳務處理。2、定資產已經按照要求建檔建冊，物款相符，登記準確，沒有造成固定資產流失的情況。

　　二、通過自查發現工作中還存在一定的不足

　　(一)財務管理力度需進一步加強

　　還存在管理工作上的松懈，各項制度的執行力方面有待加強，沒有形成真正意義上的自我監督和自我約束機制。

　　(二)財務人員素質需進一步提高

　　隨著電算化在財務工作的應用，在規范和方便財務工作的同時，也對財務人員的素質提出了更高的要求，提高業務能力和知識水平成為我們亟待解決的問題。

　　(三)內審制度需進一步健全

　　各單位均沒有設置內部審計人員，建議上級單位制定一個統一的財務審計制度，以便遵照執行。