公司融資管理職務說明書
崗位名稱 融資管理 崗位編號
所在部門 財務部 崗位定員
直接上級 財務部部長 職系 財會職系
直接下級 無
所轄人員 無 崗位分析日期 20**年9月1日
本職：
負責公司融資工作
職責與工作任務：
職責一 職責表述：負責銀行信貸工作 工作時間百分比：60%
工作任務 根據公司年度資金計劃，編制公司年度融資計劃
負責辦理向銀行借貸資金的手續
負責做好信貸抵押物的評估、保險等工作
負責協調各金融機構、擔保單位的關系
職責二 職責表述：負責編制、分析公司資金來源表 工作時間百分比：10%
工作任務 負責匯總、編制公司資金來源表
負責分析公司資金來源，及時調整注資結構和引資過緩
職責三 職責表述：負責處理來源于ZZ集團信貸資金的后續工作 工作時間百分比：25%
職責四 職責表述：完成財務部部長交付的其它任務 工作時間百分比：5%
權力：
對融資方案有建議權
工作協作關系：
內部協調關系 公司各部門、下屬單位
外部協調關系 銀行、評估公司、房管局、各擔保單位
任職資格：
教育水平 大學?？埔陨?/p>
專業 財務會計、金融等相關專業
培訓經歷 財務管理培訓
經驗 具有注冊會計師資格，1年以上會計工作經驗
知識 具備相應的財務管理知識、融資知識
技能技巧 能夠熟練使用各種辦公室軟件和各種財務軟件，具備基本的網絡知識，人際能力、溝通能力、計劃與執行能力
其它：
使用工具設備 計算機、計算器、一般辦公設備(電話、傳真機、打印機、Internet/Intranet網絡)
工作環境 辦公室
工作時間特征 正常工作時間，偶爾需要加班
所需記錄文檔 各種來往票據、資料
備注
篇2：置業公司對外融資管理程序
1、目的
本管理文件規范了公司通過證券市場或銀行籌集資金業務的管理要求與操作規范，明確有關部門職責，以對融資事項統一管理，有效控制，保證公司融資活動符合相關法律法規，并符合成本效益原則。
2、適用范圍
本程序管理文件規范了公司制定融資計劃、通過證券市場融資及通過銀行信貸融資的業務過程，適用于董事會、戰略委員會、董事長、總裁、財務總監、財務部、投資發展部、以及涉及資金統一計劃的各下屬控股子公司董事會、財務部等相關部門。
如未進行特別說明，本程序管理文件內所稱"控股子公司"均指其資金納入公司總部資金統一計劃管理的控股子公司。
3、相關程序及文件
3.1對外擔保抵押管理規定FM-TM-09
3.2預算編制程序 FM-BM-05
4、職責
4.1股東大會
"審議批準公司的年度財務預算方案；
"審議批準《資本性籌資計劃報告》；
4.2董事會
"審議批準公司的年度財務預算方案；
"審議批準《資本性籌資計劃報告》；
4.3戰略委員會
"討論投資發展部提出的《資本性籌資計劃報告》并提出修改建議；
4.4董事長（或委托代理人）
"簽署銀行《信貸業務審批書》、《貸款展期申請書》；
"審批《貸款申請報告》、《貸款展期報告》；
"簽署貸款合同、貸款展期協議；
4.5總裁
"審核批準公司年度銀行貸款總量額度；
"審核《資本性籌資計劃報告》；
"組織成立資本性籌資項目小組；
"審批銀行《貸款申請報告》以及《貸款展期申請報告》；
"審批付款申請；
4.6財務總監
"審核《信貸業務審批書》、《貸款展期申請書》；
"審核銀行《貸款申請報告》以及《貸款展期申請報告》；
"參與并監督指導與銀行協商貸款條件的過程；
"審核付款申請；
4.7財務部
"負責編制公司財務預算、綜合預算、資金使用計劃；
"制訂公司年度銀行貸款總量額度；
"審核控股子公司的貸款付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定；
"向公司領導層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況；
"按照付款審批程序辦理轉賬業務；
4.8投資發展部針對經董事會審批的重大項目投資計劃，進行所需資金籌資分析，起草《資本性籌資計劃報告》；
4.9法律合約部
"審核貸款付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定；
"公司總部所有貸款合同以及貸款展期協議的復印件備案；
"控股子公司所有金額在10萬元及以上的貸款合同包括其貸款展期協議的復印件備案；
5、管理權限
5.1首創置業總部統一安排對外融資，并由總部財務部負責制訂實施方案并進行實施管理。
5.2公司《資本性籌資計劃報告》的最終審批權人為股東大會。
5.3公司總部和各控股子公司的年度貸款總額由總裁辦公會核定批準。
5.4公司總部和各控股子公司的《信貸業務申請書》、《貸款展期申請書》均需通過財務總監的審批，上述文件簽署權人為各公司的法定代表人或委托代理人。
5.5公司總部和各控股子公司所有銀行貸款申請報告以及貸款展期申請報告，需由財務總監和總裁審批簽字。
5.6貸款合同以及貸款展期協議的簽署權人為各公司的法定代表人或委托代理人。
6、工作程序
6.1融資計劃管理
6.1.1年度銀行貸款計劃
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 1月份 | 各控股子公司財務部 | 收到各部門編制的年度資金預算，完成《公司年度資金預算》和包括銀行貸款計劃在內的年度財務預算，提交公司總部財務部。 | |
2 | 1月份 | 財務部預算管理崗/資金管理崗 | 收到各部門編制的年度資金預算，完成《公司年度資金預算》和包括銀行貸款計劃在內的年度財務預算。 | |
3 | 財務部資金管理崗 | 將公司總部和各控股子公司提交的銀行貸款計劃平衡匯總，制訂公司年度銀行貸款總量額度（包括公司總部銀行貸款額度和各控股子公司銀行貸款額度），提交財務總監。 | ||
4 | 財務總監/總裁辦公會 | 逐級審核批準公司年度銀行貸款總量額度。 | ||
5 | 財務總監/總裁/董事會/股東會 | 逐級審核公司總部的年度財務預算，董事會通過后形成董事會決議及提交股東大會審議批準。 | ||
6 | 財務部資金管理崗 | 將經總裁辦公會批準的各控股子公司的銀行貸款額度下發各控股子公司。 | ||
6.1.2證券市場融資計劃
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 |
1 | 投資發展部 | 針對經董事會審批的重大項目投資計劃，進行所需資金籌資分析。根據成本效益原則，確定是否采取證券市場籌資方式，及可能的籌資方案，起草《資本性籌資計劃報告》。 | |
3 | 財務部/董事會辦公室/戰略委員會 | 討論投資發展部提出的《資本性籌資計劃報告》，修改后提交財務總監。 | |
4 | 財務總監/總裁 | 逐級審核《資本性籌資計劃報告》，通過后提交董事會、股東大會審議批準。 | |
5 | 總裁 | 組成籌資項目小組，其成員包括本次籌資項目相關各部門人員。 | |
6 | 籌資項目小組 | 準備有關文件，開展本次籌資項目的具體工作。 |
6.2融資業務管理
6.2.1銀行貸款管理--公司總部
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 財務部資金管理崗 | 根據經總裁辦公會批準的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預算，填寫銀行《信貸業務申請書》，提交財務總監。 | ||
2 | 財務總監/董事長（或委托代理人） | 財務總監批準后，由董事長（或委托代理人）簽署《信貸業務申請書》。 | ||
3 | 財務部資金管理崗 | 向銀行提交《信貸業務申請書》，并與銀行協商貸款條件（財務總監參與并監督指導該過程），按照與銀行協商所達成的貸款條件填寫《貸款申請報告》，提交財務總監。 | ||
4 | 財務總監/總裁/董事會 | 逐級審批《貸款申請報告》；涉及對外提供抵押擔保的，《貸款申請報告》還要經董事會審查批準。 | ||
5 | 財務部資金管理崗 | 依據經審批的《貸款申請報告》所確定的貸款條件，準備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續。 | ||
6 | 董事長（或委托代理人） | 簽署貸款合同。 | ||
7 | 財務部資金管理崗 | 貸款合同存檔，并將貸款合同復印件一份送交公司法律合約部備案。 | ||
6.2.2銀行貸款管理--獨立融資的控股子公司
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 財務部資金管理崗 | 將經總裁辦公會批準的各控股子公司的銀行貸款額度下發各控股子公司。 | ||
2 | 控股子公司財務部 | 按照經批準的銀行貸款額度和實際用款需求，填寫銀行《信貸業務申請書》，提交財務經理批準，并報公司總部財務部。 | ||
3 | 控股子公司財務經理/法定代表人（或委托代理人） | 財務經理批準后，由公司法定代表人（或委托代理人）簽署《信貸業務申請書》。 | ||
4 | 控股子公司財務部 | 向銀行提交《信貸業務申請書》，并與銀行協商貸款條件（公司總部財務部資金管理崗及財務總監參與并監督指導該過程，確定貸款方式參見對外擔保抵押管理規定），按照與銀行協商所達成的貸款條件填寫《貸款申請報告》，提交財務經理。 | ||
5 | 控股子公司財務經理/總經理/公司總部財務總監/總裁/董事會 | 逐級審批《貸款申請報告》；涉及對外提供抵押擔保的，《貸款申請報告》還要經董事會審查批準。 | ||
6 | 控股子公司財務部 | 依據經審批的《貸款申請報告》所確定的貸款條件，準備貸款所需資料（公司總部提供擔保的，還要到公司總部財務部辦理擔保手續），到銀行辦理貸款手續。 | ||
7 | 控股子公司法定代表人（或委托代理人） | 簽署貸款合同。 | ||
8 | 控股子公司財務部貸款經辦人員 | 貸款合同存檔，同時將貸款合同復印件一份上報公司總部財務部資金管理崗備案，若貸款合同金額為10萬元以上的，同時將貸款合同復印件一份送交公司法律合約部備案。 | ||
6.2.3銀行貸款展期管理--公司總部
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 短期貸款到期前20天，長期貸款到期前40天 | 財務部資金管理崗 | 按照貸款合同計算貸款利息，根據合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期。征得財務總監同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》，并上報財務總監。 | |
2 | 財務總監/董事長（或委托代理人） | 財務總監批準后，由董事長（或委托代理人）簽署《貸款展期申請書》。 | ||
3 | 短期貸款到期前10天，長期貸款到期前30天 | 財務部資金管理崗 | 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協商展期還款條件（財務總監參與并監督指導該過程），按照與銀行協商所達成的展期條件填寫《貸款展期申請報告》，提交財務總監。 | |
4 | 財務總監/總裁 | 逐級審批《貸款展期申請報告》。 | ||
5 | 財務部資金管理崗 | 依據經審批的《貸款展期申請報告》所確定的貸款展期條件，準備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續。 | ||
6 | 董事長（或委托代理人） | 簽署貸款展期協議。 | ||
7 | 財務部資金管理崗 | 貸款展期協議存檔，并將貸款展期協議復印件一份送交公司法律合約部備案。 | ||
6.2.4銀行貸款展期管理--獨立融資的控股子公司
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 短期貸款到期前40天，長期貸款到期前60天 | 財務部資金管理崗 | 通知控股子公司財務部，按照貸款合同約定的還款計劃安排到期還款事項。 | |
2 | 短期貸款到期前20天，長期貸款到期前40天 | 控股子公司財務部 | 按照貸款合同計算貸款利息，根據合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期：征得控股子公司財務經理和總經理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報公司總部財務部。 | |
3 | 公司總部財務部資金管理崗/財務總監/總裁 | 逐級審核批準《貸款展期申請報告》。 | ||
4 | 控股子公司財務部 | 按照經批準的展期申請報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務經理 。 | ||
5 | 控股子公司財務經理/法定代表人（或委托代理人） | 財務經理批準后，由法定代表人（或委托代理人）簽署《貸款展期申請書》。 | ||
6 | 短期貸款到期前10天，長期貸款到期前30天 | 控股子公司財務部 | 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協商展期條件（公司總部財務部資金管理崗及財務總監參與并監督指導該過程）。 | |
7 | 控股子公司財務部 | 依據經審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協商所確定的貸款條件，準備貸款所需資料（原由公司總部提供擔保的，還要到公司總部財務部辦理續擔保手續），到銀行辦理貸款展期手續。 | ||
8 | 控股子公司法定代表人（或委托代理人） | 簽署貸款展期協議。 | ||
9 | 控股子公司財務部貸款經辦人員 | 貸款展期協議存檔，同時將貸款展期協議復印件一份上報公司總部財務部資金管理崗備案，若貸款合同金額為10萬元以上的，同時將貸款展期協議復印件一份送交公司法律合約部備案。 | ||
6.2.5銀行貸款歸還管理--公司總部
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 還款到期日之前15天 | 財務部資金管理崗 | 在貸款利息到期及本金到期前15天，向財務部經理提示將有還款付款支出；并通知財務部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款，并填制《大額付款申請》，說明業務內容。 | |
2 | 法律合約部 | 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 | ||
3 | 財務總監/總裁 | 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 | ||
4 | 財務部出納 | 根據經審批的《大額付款申請》執行付款。（參見非業務類付款管理程序） | ||
6.2.5銀行貸款歸還管理--獨立融資的控股子公司
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | |
1 | 還款到期日之前20天 | 控股子公司財務部 | 根據貸款合同/貸款展期協議的還款計劃的約定，填寫《大額付款申請》，上報公司總部財務部，并通知財務部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款。 | |
2 | 財務部資金管理崗/法律合約部 | 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 | ||
3 | 財務總監/總裁 | 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 | ||
4 | 財務部資金管理崗 | 將經審批的付款申請送控股子公司財務部。 | ||
5 | 控股子公司財務部 | 根據經審批的《大額付款申請》執行付款。（參見非業務類付款管理程序）。 | ||
7、單據與記錄
7.1《資本性籌資計劃報告》
資本性籌資計劃報告
一、采取證券市場籌資方式，幾種可能的籌資方案
方案一：
方案二：
二、各種籌資方案的籌資成本分析
方案一：
方案二：
三、各種籌資方案可能涉及到的法規限制
方案一：
方案二：
四、各種籌資方案的選擇及利弊分析：
7.2《貸款申請報告》
7.3《貸款展期申請報告》
篇3：民盈集團融資管理制度
民盈集團融資管理制度
第一章 總則
第一條 為了規范集團公司和各子公司的融資行為，加強融資管理和財務監控，降低融資成本，有效防范財務風險，維護集團公司整體利益，根據相關法律法規，結合公司實際情況，特制定本制度。
第二條 本制度適用于集團公司、下屬各獨立核算的全資子公司和控股子公司。
第三條 本制度中所稱融資，包括權益性融資和債務性融資。權益性融資是指融資結束后增加了企業權益資本的融資，如追加資本金、增資擴股;債務性融資是指融資結束后增加了企業負債的融資，如向銀行借款、股東企業借款(需通過金融機構委托貸款方式)等。
第四條 融資活動應符合集團公司中長期戰略發展規劃。其原則為：
1、總體上以滿足各公司資金需要為宜，但要遵從集團公司的統籌安排;既要保證公司及時有足夠的資金滿足公司各項投資需要，又不能讓過多債務資金在公司賬面閑置。
2、充分利用各級政府及金融機構優惠政策，積極爭取低成本融資如：資助、無息或貼息貸款、優惠利率。
3、長遠利益與當前利益兼顧。
4、權衡資本結構(權益資本和債務資本比重)對企業穩定性、再融資或資本運作可能帶來的影響。
5、合理配置長短期負債的比例，不僅要降低長期負債資金成本過高，而且又要避免短期債務多而面臨短期還貸壓力過大。
6、嚴格控制公司資產負債率、流動比率、速動比率，要慎重考慮公司的償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。
第五條 融資活動內部控制目標在于：
1、保證融資活動在發生前必須得到適當的審核和審批;
2、保證融資業務在法律允許的范圍內進行;
3、保證融資活動在執行過程中得到全面監督;
4、保證利息正確計提和支付;
5、保證股東權益被合理地確認。
第二章 組織和職責
第六條 集團公司財務管理中心是公司實施融資管理的職能部門，其主要職責包括：
1、完善公司融資管理制度;
2、公司融資活動的策劃、論證與監管;
3、審核各子公司重要融資活動，并提出專業意見;
4、公司對外、對內擔保的審查論證;
5、對集團公司及各子公司的融資活動進行動態跟蹤管理。
第七條 公司內審部門對融資活動進行定期和不定期的審計。
第八條 各子公司經營層負責子公司董事會授權范圍以內融資項目的審批。
第九條 子公司董事會負責子公司股東大會授權范圍以內融資項目的審批。
第十條 集團公司總裁負責公司融資項目在董事會或常務董事會授權范圍內的審批和子公司融資項目授權范圍內的審核。
第三章 融資決策管理
第十一條 公司融資管理實行審核制、審批制和備案制相結合的方式。
第十二條 權益性籌資：
1、集團公司和各子公司的實收資本不得隨意變更。全資子公司注冊資本的增減變動，不論是貨幣資金投入還是往來劃轉，均應報集團公司財務部管理中心審核，根據公司的相關制度，分級審批后方可執行。參股子公司注冊資金的增減變動按參股公司的有關規定執行，并聘請會計師事務所驗資后報集團公司備案。
2、參股子公司在注冊或增資擴股時，應督促所有股東遵照國家有關法規和董事會要求，及時、足額交付資本金，對未按時或足額交付資本金的，按參股子公司有關規定作股權調整等處理，并報集團公司備案。
3、各子公司股東投入的資本金不得以非法定程序減少注冊資本;
4、合作項目吸收的資金比照注冊資本進行管理。
第十三條 債務性籌資
各單位向銀行借款應遵從銀行與國家的有關規定，并以維護公司信譽為首要原則，及時辦理銀行借款到期歸還、續借申報工作，避免罰息、拖欠利息和延誤借款歸還事件的發生。
第十四條 集團公司及各子公司的對外借款(包括長短期借款、票據貼現等)均應報集團公司財務管理中心審核，并經集團公司財務負責人和總裁審核后，報經集團公司董事會或常務董事會批準方可執行。
第十五條 公司向股東企業借款均應報集團公司股東大會批準后方可執行。
第四章 融資過程管理
第十六條 融資環節 的主要業務包括：
1、分析確定公司在短期和長期內所需要的資金數量;
2、編制各種融資計劃確定融資規模和財務成本控制目標;
3、按公司制度上報審批確定融資方式及融資機構;
4、簽訂各種借款合同;
5、定期計算和支付利息;
6、進行相關會計核算;
7、到期還款。
第十七條 融資業務的職務分離1、融資計劃的編制人與審批人分離;
2、負責利息或股利的計算及會計核算的人員與支付利息或股利的人員分離。
第十八條 公司編制融資計劃中應詳細說明融資的理由，融資的數量，融資前后公司財務狀況的變化，融資對公司未來收益的影響，各種融資方式利益比較以及對某種融資方式的建議等。
第十九條 集團公司財務管理中心每年編制和匯總公司融資計劃，經內部審核程序報依據《公司法》、《公司章 程》、《董事會議事規則》、《關于授予董事長常務委員會、董事長、總經理經營管理權限的授權書》及其他公司規章 制度所對應的審批程序審批。
第二十條 各公司在融資合作銀行的選取上必須經內部審核程序報依據《公司法》、《公司章 程》、《董事會議事規則》、《關于授予董事長常務委員會、董事長、總經理經營管理權限的授權書》及其他公司規章 制度所對應的審批程序審批
第二十一條 公司及各子公司融資力爭銀行的最優利率。同時應合理安排短、長期貸款比例，爭取貸款成本最低。
第二十二條 各子公司向當地銀行申請了貸款額度后，不得擅自向當地銀行提款，在當地銀行的每一筆借款，仍需按審批程序提前進行申報，即經公司財務總經理、總裁批準后方可操作。提款后，需及時向集團公司財務中心備案。
第二十三條 到期還款：各級公司須嚴格履行《借款合同》有關規定，按時還本付息。
第二十四條 提前還款：公司如有資金計劃提前還款，必須及時報集團公司審批統一計劃使用信貸資金金，提高資金的利用效率。
第二十五條 延遲還款：原則上集團所有企業不得延遲還款，特殊請況必須上報集團董事會批準。
第五章 集團內部企業資金拆借管理
第二十六條 各全資子公司向集團借款申請必須經過本公司財務負責人及本公司總經理批準后，才能向集團公司上報。經集團公司財務總經理、總裁批準后方可執行。
第二十七條 集團公司財務部管理中心管理中心據公司內部借款報批流程，對批準借款根據不同金額，從受理借款申請日起在最短時間內完成審批、借款手續，并將款項轉入全資子公司指定賬戶。
第二十八條 利率由集團公司統一制定。
第二十九條 各子公司向集團申請了借款后，應按計劃提款，按規定使用。
第三十條 到期還款：各級公司須嚴格履行《借款合同》有關規定，按時還本付息。
第三十一條 提前還款：公司如有資金計劃提前還款，必須及時報集團公司審批，統一計劃使用信貸資金，提高資金的利用效率。
第三十二條 延遲還款：原則上不得延遲還款，特殊請況必須上報集團財務總經理、總裁批準
第七章 融資結果評價
第三十五條 由集團內審部門負責融資結果的評價。
1、融資業務進行前是否經過合法授權;
2、是否符合本制度的有關規定;
3、評價融資帶來的實際收益(和融資前計劃收益的，融資前實際收益比較)，并估計對公司未來的影響。
第九章 附則
第三十六條 本制度規定與相關法律法規或公司章 程相抵觸時，以相關法律法規、公司章 程的規定為準。
第三十七條 本制度(草案)經集團公司董事會審議通過后施行，修訂亦同。本制度解釋權歸集團財務管理中心。