集團銀行賬戶管理規定
一、銀行賬戶是指公司在銀行開設的基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶等。
二、銀行賬戶的開設須經總經理和董事長審批，由公司財務部統一辦理，任何人不準私開銀行賬戶。
三、在銀行開設的賬戶必須由負責該賬戶核算的會計人員專人管理。要及時、正確地記載與銀行的往來業務，遵循銀行賬戶管理規定，嚴格執行有關銀行票據保管和使用制度，自覺接受銀行對賬戶使用情況的檢查。
四、銀行賬戶只限本公司使用，不準出租、出借或轉讓給其他單位和個人使用。嚴禁利用銀行賬戶搞非法活動和利用銀行賬戶套取銀行信用。
五、銀行賬戶需變更、合并或撤銷時，按開設賬戶的審批權限報批。撤銷合并賬戶必須由分管人員與開戶銀行核對存、貸業務，余額全部無誤，方可辦理。
篇2：銀行賬戶證明(物業專用)
銀行賬戶證明(物業專用)
廣東E銀行股份有限公司第二直屬支行：
本單位確認以下銀行賬戶為本單位在銀行開立的銀行賬戶：
開戶銀行： 廣東E銀行E支行
賬戶名稱：E物業服務有限公司
銀行賬號：
請貴司將市 區 路 號 花園 號樓一層 號商鋪、 號商鋪、二層 號商鋪之一物業服務費轉入此帳戶。
特此證明。
Z物業服務有限公司
二0一六年*月一日
篇3：置業公司銀行賬戶管理程序
1、目的
本管理文件明確了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理的要求與操作規范，以規范銀行賬戶管理的基本程序。
2、適用范圍
2.1本程序管理文件規范了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理業務過程，適用于公司總部和各控股子公司財務部等相關部門。如未進行特別說明，本程序管理文件內所稱"控股子公司"均指其資金納入公司資金統一計劃管理的控股子公司。
3、定義
銀行賬戶是公司為辦理結算業務、資金信貸和現金收付而在相應金融機構開設的基本賬戶、一般結算賬戶和專用賬戶。
3.1.基本賬戶：是公司為辦理基本的、主要的資金結算、現金存取等業務而開立的主要賬戶；
3.2.一般結算賬戶：是公司為方便資金結算業務而在就近的金融機構開立的基本賬戶以外的輔助性賬戶；
3.3.專用賬戶：是公司為辦理某些特殊業務或專門業務，按國家規定必須開立的某些有特殊用途的補充賬戶。
4、相關程序及文件
4.1對外結算的相關程序FM-TM-03
5、職責
5.1總裁
"根據公司發展需要選定2-3家合作銀行；
5.2財務總監
"綜合考慮公司總部及各控股子公司業務發展的需要和銀行賬戶集中程度，選擇擬長期合作的銀行；
"審核批準公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請；
5.3財務部
"審核各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請；
"辦理公司總部銀行賬戶開立及撤銷手續；協助控股子公司辦理銀行賬戶開立及撤銷手續；
"保存公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶有關資料；
6、管理權限
6.1銀行賬戶的管理由公司總部財務部統一規劃、集中控制、分類管理。
6.2公司總部財務部具體負責公司銀行賬戶的開立、撤銷及各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的規劃、審批、檢查及考核工作；下屬各控股子公司的財務部門根據公司總部財務部的安排，對本公司銀行賬戶的使用情況按不同類別進行日常管理，并接受公司總部財務部的統一調度、檢查和考核。
6.3公司總部和各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的審批權人為財務總監。
7、工作程序
7.1 銀行賬戶規劃管理
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | ||
1 | 財務總監 | 綜合考慮公司總部及各控股子公司業務發展的需要和銀行賬戶集中程度，選擇擬長期合作的銀行，上報總裁。 | |||
2 | 總裁辦公會 | 審核選定2-3家合作銀行。 | |||
3 | 財務總監、財務部資金管理崗 | 與擬合作銀行洽談協商網上銀行相關事項。 | |||
4 | 公司總部、各控股子公司法定代表人（或委托代理人） | 與合作銀行簽定授權委托書，授權公司總部通過網上銀行實時查詢各控股子公司銀行賬戶余額，并且子公司支付限額以上的款項，需報公司總部批準并得到授權。 | |||
5 | 簽定授權委托書后兩個月內 | 公司總部財務部、各控股子公司財務部 | 按照公司銀行賬戶管理的相關規定，在公司總部的統一組織與計劃下，清理銀行賬戶，將不屬于公司總部確定合作銀行的其他銀行賬戶逐步停用和撤銷。 | ||
7.2銀行賬戶開立管理
7.2.1銀行賬戶開立管理-公司總部
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | ||
1 | 財務部資金管理崗 | 根據公司業務需要或公司銀行賬戶管理的相關規定，填寫《開立銀行賬戶申請書》，申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、原因、賬戶類型、計劃使用時間等，上報財務總監。 | |||
2 | 財務總監 | 審核批準《開立銀行賬戶申請書》。 | |||
3 | 財務部資金管理崗 | 將經批準的《開立銀行賬戶申請書》送達財務部出納。 | |||
4 | 財務部出納 | 辦理開立銀行賬戶的相關手續，銀行賬戶開立完畢，5日內將有關賬戶資料送交財務部資金管理崗備案。 | |||
5 | 財務部資金管理崗 | 公司有關賬戶資料存檔。 | |||
7.2.2銀行賬戶開立管理—控股子公司
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | ||
1 | 控股子公司財務部 | 根據公司業務需要或公司銀行賬戶管理的相關規定，填寫《開立銀行賬戶申請書》，申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、原因、賬戶類型、計劃使用時間、控股子公司的支出權限（50萬元）等，上報財務經理。 | |||
2 | 控股子公司財務經理/總經理 | 逐級審核批準《開立銀行賬戶申請書》，報公司總部財務部。 | |||
3 | 公司總部財務部資金管理崗/財務總監 | 審核批準《開立銀行賬戶申請書》。 | |||
4 | 公司總部財務部資金管理崗 | 將經批準的《開立銀行賬戶申請書》下發控股子公司財務部。 | |||
5 | 控股子公司財務部 | 辦理開立銀行賬戶的相關手續，銀行賬戶開立完畢，5日內將有關賬戶資料報公司總部財務部備案。 | |||
6 | 財務部資金管理崗 | 控股子公司有關賬戶資料存檔。 | |||
7.3銀行賬戶撤銷管理
7.3.1銀行賬戶撤銷管理-公司總部
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | ||
1 | 財務部資金管理崗 | 根據公司業務需要或公司銀行賬戶管理的相關規定，填寫《撤銷銀行賬戶申請書》，申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、原因、賬戶類型等，上報財務總監。 | |||
2 | 財務總監 | 審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》。 | |||
3 | 財務部資金管理崗 | 將經批準的《撤銷銀行賬戶申請書》送達財務部出納。 | |||
4 | 財務部出納 | 辦理撤銷銀行賬戶的相關手續，銀行賬戶撤銷完畢，5日內將有關賬戶資料送交財務部資金管理崗備案。 | |||
5 | 財務部資金管理崗 | 公司有關賬戶資料存檔。 | |||
7.3.2銀行賬戶撤銷管理—控股子公司
步驟 | 完成時間 | 涉及部門及崗位 | 步驟說明 | ||
1 | 控股子公司財務部 | 根據公司業務需要或公司銀行賬戶管理的相關規定，填寫《撤銷銀行賬戶申請書》，申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、原因、賬戶類型上報財務經理。 | |||
2 | 控股子公司財務經理/總經理 | 逐級審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》，報公司總部財務部。 | |||
3 | 公司總部財務部資金管理崗/財務總監 | 審核批準《撤銷銀行賬戶申請書》。 | |||
4 | 公司總部財務部資金管理崗 | 將經批準的《撤銷銀行賬戶申請書》下發控股子公司財務部。 | |||
5 | 控股子公司財務部 | 辦理撤銷銀行賬戶的相關手續，銀行賬戶撤銷完畢，5日內將有關賬戶資料報公司總部財務部備案。 | |||
6 | 財務部資金管理崗 | 控股子公司有關賬戶資料存檔。 | |||
7.4銀行賬戶的日常管理
7.4.1.應加強銀行賬戶的管理，不得出租出借賬戶，不得通過本公司的賬戶為其他單位辦理與本公司經營業務無關的資金收付業務；
7.4.2.因銷售產品、提供勞務而獲取的資金收入原則上只能通過基本賬戶辦理；
7.4.3.一般結算賬戶原則上只辦理資金支付業務，其資金來源可以根據需要由基本賬戶劃轉。
7.4.4.專用賬戶是根據需要為某種特殊業務而開立的。除辦理規定的專項業務外，不得辦理經營性的資金結算業務，專用賬戶應做到因特殊業務的開展而開立，因其結束而撤銷，且業務結束后一個月內必須清理完畢；
7.4.5. 各控股子公司銀行存款單筆支取金額超過50萬，需交公司總部財務總監審簽并得到授權；
7.4.6.嚴格禁止用個人名義開立銀行賬戶；
7.4.7.各控股子公司負責人和財務負責人必須加強對銀行賬戶的管理，定期檢查銀行賬戶的使用情況，在提報資金日報時，每周向公司總部報送一次賬戶余額及使用情況。一旦發現問題，應立即向公司財務部匯報并妥善處理；
7.4.8.公司財務部每季和不定期對各控股子公司的銀行賬戶管理情況進行檢查或抽查，并將結果通報全公司。
8、單據與記錄
8.1《開立銀行賬戶申請書》